租赁业务管理系统的需求框架.pdfVIP

中粤金融租赁股份有限公司（筹） 租赁业务管理系统 功能需求框架 1 / 24 筹建工作组 2016年11月20 日 2 / 24 一、 背景 3 二、 建设目标3 三、 功能需求框架4 1、 客户管理5 四、 业务财务一体化需求18 3 / 24 租赁业务管理系统的需求框架 一、背景 在《金融租赁公司管理办法》（中国银监会令2014年第3号）“关于设立金 融租赁公司的条件”中，明确提出了需要建立“与业务经营和监管要求相适应的 信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统”的要求。结 合银监会的明确要求，同时为了强化日后的租赁业务管理、有效控制业务经营风 险、明晰业务状况等情况，中粤金融租赁股份有限公司（筹）（以下简称“中粤 金融租赁”或“公司”）决定建立自身的租赁业务管理系统。在综合自身租赁业 务管理要求、其他金融租赁公司的经验之后，拟出本需求框架文档。 二、建设目标 中粤金融租赁的租赁业务管理系统（以下简称“系统”）是一个坚持以客户 为中心、以租赁物为核心、以产品为主线、围绕公司业务发展规划的功能先进和 全面灵活的核心系统。系统的建设目标总体上应包含以下方面的内容： 1、满足银监会设立金融租赁公司的要求 系统必须严格按照银监会关于设立金融租赁公司的条件要求，做到安全、合 规。从另一个角度说，系统必须符合银监会的验收标准。 2、满足中粤金融租赁的业务管理需求 中粤金融租赁作为金融机构，属于大资金运作的企业，每笔租赁业务牵涉的 资金交易巨大，风险控制非常重要。系统必须在结合业务制度、规范业务流程、 加强风险控制等基础上，协助公司建立更加完善的业务管理和风险预警、风险防 范体系；覆盖中粤金融租赁目前和规划中的业务范围，既能够处理普通直租、回 租业务，也能够处理多模式厂商租赁、经营租赁、联合租赁、杠杆租赁、转租赁、 境内外、资产转让等租赁业务；全面满足相关监管部门的要求；满足租赁业务租 前、租中、租后的全流程管理和全面的精细化风险控制；实现与外部应用系统的 接口对接；实现对租赁物进行分类管理等。 3、实现财务业务一体化 4 / 24 租赁业务管理系统的需求框架 参考其他金融租赁公司的经验，系统必须实现与财务管理系统的实时对接， 严格按照财务业务一体化的系统建设思路。在租赁业务提交后，系统能实时生成 并查看相关的凭证，并准确反映到财务管理系统中。业务发生后，系统能够查询 和追溯各项凭证的历史租赁业务合同。 4、支持公司的决策分析 系统能管理多种渠道的资金融入、项目投放，并综合得出头寸状况，分析出 流动性风险、资金利用率等，支持公司对业务发展的决策分析。同时，后续应能 依托业务系统，打造公司层面的数据平台，建设数字化公司，充分发挥大数据作 用，提高公司客户管理、租赁物管理、商机挖掘、数据积累、管控数据等各方面 能力，为公司发展和领导决策提供数据依据。 5、建立参数化机制 系统实现产品配置参数化、流程设制参数化、权限管理参数化、定价模型参 数化，可以通过配置或调整相关参数来提高产品设计效率，快速适应新业务流程 需求变化，形成多元化定价方式、灵活管理岗位权限等目的。 三、功能需求框架 鉴于我方属于金融机构，受银监、人行等监管机构的监管，本系统的功能及 数据必须严格符合监管机构的报送要求，如人行征信、1104 等。同时，基于我 方日后的业务范围考虑，本系统必须支持回租、厂商租赁、直租等业务。 此外，系统应包含但不限于满足如下功能性需求： 1、流程化管理 所有业务环节都支持通过工作流引擎实现全面的电子化和无纸化处理。整个 流程化管理必须满足以下的基本目标： 支持图形化的流程设计； 5 / 24 租赁业务管理系统的需求框架 