公募基金投资者定投调查报告.docxVIP

定投公募调基查金投报资告者 引言 INTRODUCTION 引言 04 基金业协会统计数据显示，截至2021年末，我国公募基金的资产管理规模已达25.56万亿元，再创历史新高，“全民买基金”的时代正在悄然到来。而“基金赚钱、基民不赚钱”的问题，在大量涌入的新基民身上愈发凸显，成为基金行业可持续发展面临的痛点。 投资大师查理·芒格认为：他成功的秘诀只有一个词“理性”。他指出，理性，就是要尊重常识、尊重事实，不要被狂热、嫉妒、愤怒、仇恨等原因或者意识形态影响自己的判断。在投资中克服人性弱点，尚且是专业基金经理一直在探索的课题，对缺乏足够信息来源和专业知识的普通投资者而言更是难上加难。而基金定投就是这样一个可以帮助大家克服人性弱点的投资方式。这一次，我们基于在蚂蚁财富平台丰富的客户调研，从定投入手，在行业内对投资者参与定投情况进行专题分析，力图“窥一管以知全豹”，更好的了解投资者对定投的认知以及行为特征，并寻求行业机构在引导投资者参与定投、建立正确的投资“价值观”与 “方法论”方面的可改进之处。 我们立足客观真实原则，坚持问题导向，对投资者怎么做定投、效果好不好进行了全方位观察。我们发现受调研的投资者中： 1、近70%的人未开启定投是因为缺少普及和指导。但随着年龄和经验的积累，用户可能更愿意做长期定投，说明定投被认为是一件长期正确的事。 2、用户选择定投基金，有55%的用户看重行业景气度、成长性，其中简单透明的指数基金最受欢迎，其次是稳健的基金，最后是高成长高波动的主动基金。 3、只有50%的用户表示会设置目标收益率并且及时止盈，且对定投亏损的容忍度较低。 4、58%的人喜欢在市场震荡和熊市中做定投。 5、?? 为着力提高投资者获得感，切实做到与投资者利益同提升、共进步，基金公司在后续的定投推广和投资者教育中，可尝试在如下方面做重点优化： 1、勇于“做难而正确的事”，在市场低位、情绪冰点时加大公司层面对定投的推广力度，坚定投资者开启定投的信心。 2、在投资者定投前加强对基金投向、风格、风险收益特征的介绍，客观呈现收益目标和定投时间的匹配关系，投后持续管理和修正投资者预期，坚定投资者持续定投的信心。只有拉长定投时间，才能真正体验到定投魅力。 01引言 05 01 3、提升定投运营陪伴的针对性，陪伴投资者在纪律性投资中逐渐走向成熟。加大投资端的内容输出，提供客观、专业的市场分析；契合投资者的定投周期，耐心做好持续服务。 我们认为在当前市场环境下，基金行业在做好投资管理的同时，有效引导投资者更加理性、专业的开展基金投资，真正为投资者的信任奉献回报，尤显重要。虽然难收立竿见影之效，但唯有不弃微末、不舍寸功，才有希望汇集涓涓细流，充沛基金行业的源头活水。我们期待与行业同仁一道，在引导投资者理性投资、价值投资方面，做出更多有意义的努力与探索，为服务居民财富管理需求、深化直接融资、服务实体经济贡献基金力量、彰显行业担当。 0101数据说明及释义 01 01 数据说明及释义 06 数据说明及释义本报告的数据来源主要为用户调研数据： 数据说明及释义 报告“第一部分：市场调研看定投”的信息，来自于2022年4月底至5月初在蚂蚁财富平台通过华夏基金财富号发放线上问卷所收集的数据。经处理，有效问卷近5000份，问卷受访者中既有已经在做基金投资和定投的用户，也有公众平台中关注基金和理财的用户，为本次调研提供了较为丰富的样本数据。 相关释义： 沪深300市盈率(PE) 市盈率=沪深300指数成分股当日总市值总计/成分股净利润（TTM）总计，可用市盈率作为一种反映股票估值的指标。 市盈率（PE）估值分位 分位点为某一个数值在其所在的数组中的分布点，估值分位即当前估值在历史中处于什么样的位置。举例：T日沪深300指数市盈率（PE）近五年估值分位，指沪深300指数在T日市盈率的数值，在T日近五年范围内所处的分布位置，如估值处于30%分位，则代表T日的市盈率数值/近五年市盈率数值最高点=30%。 C CO目NT录ENTS 市场调研看定投 第一章 定投or 不定投 07 不愿意定投的人，是因为太年轻？ 07 没做过定投的人，近 70% 源于未知？ 08 第二章 用户定投行为背后 08 做定投的理由那么多，哪个戳中你？ 08 有多少人喜欢在震荡市和熊市开启定投？ 09 用户选定投基金，历史业绩真的不重要？ 09 有多少用户在定投时会及时止盈？ 10 用户对于目标收益率和达成时间有什么预期？ 11 用户终止定投，是喜还是忧？ 11 用户对定投亏损的容忍度如何？ 12 第三章 小结 13 了解是定投的开始 13 用户需要被引导形成良好的定投习惯 13 提高投资者定投盈利体验的思考