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综合金融面谈的六大步骤 步骤一：寒暄赞美 步骤二：帮助客户开通一账通 步骤三：介绍五个理财金账户 步骤四：说明账户整合的必要性 步骤五：推荐平安综合金融服务 步骤六：协助客户申请相关业务 第三十页，共四十二页。 * 专业化综合金融面谈 · 2011年6月 第一版· 第一页，共四十二页。 课程大纲 综合金融面谈概述 综合金融面谈的关键之一 ——帮助客户开通一账通 综合金融面谈的关键之二 ——介绍五个理财金账户 综合金融面谈的关键之三 ——说明账户整合的必要性 综合金融面谈的六大步骤 第二页，共四十二页。 假如你现在有100万现金，你会如何处置？ 综合金融面谈概述 第三页，共四十二页。 为了合理的分配及运用资金，实现保值增值，我们需要建立起五个理财金账户。 第四页，共四十二页。 但是这样的烦恼，你是否也曾有过？ 数十张各类银行卡的烦恼 排队的烦恼 密码太多的烦恼 无法对资产负债全面掌控！ 无法自由调配资金！ 增加管理成本！ 第五页，共四十二页。 银行 保险 证券 企业 年金 信托 基金 账务整合，势在必行！ 第六页，共四十二页。 综合金融面谈的目的 激发客户进行账户整合的需求，向客户推荐平安的综合金融服务，协助客户实现账户整合 第七页，共四十二页。 应该在什么时机与客户进行综合金融面谈呢？ 第八页，共四十二页。 综合金融面谈的时机 递送保单结束之后 回访老客户时 为老客户进行年检时 …… 综合金融面谈优先从老客户开始哦 第九页，共四十二页。 步骤一：寒暄赞美 步骤二：帮助客户开通一账通 步骤三：介绍五个理财金账户 步骤四：说明账户整合的必要性 步骤五：推荐平安综合金融服务 步骤六：协助客户申请相关业务 综合金融面谈的步骤 三大关键 第十页，共四十二页。 综合金融面谈的关键之一 ——帮助客户开通一账通 你开通了一帐通吗？帮你的客户开通了吗？一帐通对客户有什么好处？ 第十一页，共四十二页。 平安一账通是平安推出的创新网上账户管理工具。通过一账通，您只需要一个账户、一套密码、一次登录，就可以管理所有平安账户和常用的其他机构网上账户，轻松实现保险、银行、投资等多种理财需求。 第十二页，共四十二页。 综合金融平台 账户整合利器 第十三页，共四十二页。 一账通帐户管理服务概述 资产负债一目了然 第十四页，共四十二页。 一账通银行网上服务概述 第十五页，共四十二页。 一账通信用卡网上服务概述 第十六页，共四十二页。 一账通保险网上服务概述 常用服务 网上自助办理包括联系资料变更、续期交费方式变更等在内的十余项常见服务。 高级服务 对于寿险的高级用户，还可以在网上办理投资转换、账户分配比例变更、部分领取、保单贷款等八项高级服务。 第十七页，共四十二页。 一账通证券网上服务概述 投资资讯 及时了解各类投资报告、理财资讯，并可以通过理财专题、理财技巧提升自己的实战水平。 第十八页，共四十二页。 别忘了帮你的老客户开通哦！ 第十九页，共四十二页。 课后作业 请为自己注册一账通账号，并至少尝试其中的三项功能。 第二十页，共四十二页。 综合金融面谈的关键之二 ——介绍五个理财金账户 目的：帮助客户树立起对资金进行合理分配的观念 内容：五个理财金账户 第二十一页，共四十二页。 关键句： “老陈，随着中国经济的不断发展，老百姓的生活水平越来越富裕，但是有一个事实我们却无法忽视，那就是物价飞涨，生活成本大幅上升……在这样的情况下，钱真是越来越不值钱了，不知道您是否有同样的感受呢？” “俗话说得好，你不理财，财不理你，因此我们要把资金合理分配及运用，在保障资金安全的同时获得一定的收益，才能保值增值，您同意吗？” “对于如何来分配我们的资金，我有个很好的理念想跟您分享一下，那就是要建立五个理财金帐户。（画五星图）” 第二十二页，共四十二页。 “第一个是现金帐户。生活中很多场合都需要直接使用现金，因此我们每个人都应该有一个现金账户，即活期储蓄账户，可以在需要的时候为我们提供周转的现金。这个账户的收益可能非常低，但却能够保证我们有良好的现金流。 ” “第二个是安全帐户。这个账户的目的在于确保资金安全的同时，能够帮助我们获得持续稳定的收益。它不是一般意义上的定期存款，主要投资于银行保本型的理财产品，因此安全性非常高，且收益也比一般的定期存款高。” “第三个是风险帐户。风险投资是获得高收益的重要途径之一。一般来说，风险越高，收益越高，因此我们每个人应根据自己的风险偏好和经济能力理性参与。” 第二十三页，共四十二页。 “第五个是保障帐户。如果把我们的家人和个人资产比作一个蓄水池，那么这个账户就好比给蓄水池加上了一道防火墙，能够抵御人生中各种未知的风险。您购买保险就是实现了这个作用。” “第四个是消费帐户。我们每个人每天