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浅析FATF评估机制及其对我国反洗钱刑事立法的影响 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 2 文1：浅析FATF评估机制及其对我国反洗钱刑事立法的影响 2 一、FATF的背景情况 2 二、FATF评估机制 3 (一)成员国自我评估 3 (二)成员国的互评程序 3 (三)对不合格成员国的制裁措施 4 (四)公布不合作国家(地区)和“高风险”国家 5 (五)对申请国的评估 6 三、我国反洗钱刑事立法的变迁和改进 6 (一)扩大上游犯罪的范围 7 (二)明确“明知”的内容 9 (三)界定洗钱行为方式 10 (四)强化打击洗钱犯罪的实践操作 11 (五)加强对洗钱犯罪的刑事处罚 12 (六)完善反恐融资刑事立法 13 四、结语 13 文2：国际反扩散融资标准对我国反洗钱工作的挑战与对策分析 14 一、扩散融资 14 二、国际反扩散融资标准 16 三、国际反扩散融资标准对我国反洗钱工作的挑战 18 (一)法律体系方面的挑战 18 (二)反洗钱措施运用方面的挑战 19 (三)出口管制措施方面的挑战 19 (四)合作交流方面的挑战 20 (五)认知与培训方面的挑战 20 (六)境外金融资产管理方面的挑战 21 四、对策建议 21 (二)强化风险管理与客户尽职调查 22 (三)检查和监控交易 23 (四)识别报告可疑活动 23 (五)加强信息交流 23 参考文摘引言： 24 原创性声明（模板） 24 文章致谢（模板） 25 正文 浅析FATF评估机制及其对我国反洗钱刑事立法的影响 文1：浅析FATF评估机制及其对我国反洗钱刑事立法的影响 [作者简介]黎宜春，广西警官高等专科学校法律系讲师，法学硕士，广西南宁530023 一、FATF的背景情况 Financial Action Task Force On Money Launde-ring简称FATF，中文翻译为打击洗钱金融行动工作组，又称金融行动特别工作组，成立于1989年。FATF并不是一个永久性的国际组织。目前FATF的存续期从2004年到2012年12月，在此之后FATF是否继续存在和发挥作用则要依赖于成员国的意见。目前，FATF拥有34个成员，其中国家和地区32个，地区性组织2个，还有8个FATF式区域性组织以及21个观察员组织，包括世界银行、国际货币基金组织、联合国、埃格蒙特集团等。FATF的《反洗钱40项建议》和《反恐融资9项特别建议》(以下称40+9”建议)是当今世界各国普遍遵守的反洗钱国际标准，是反洗钱领域最基本和最重要的原则，也是评估各成员国履行反洗钱义务的标准。 二、FATF评估机制 FATF作为一个最具影响力的专业反洗钱国际组织，不仅仅是因为它颁布了举世闻名的“40+9”建议，更重要的是它采取一系列行动敦促成员国真正实施这些建议，并监督成员国实施的情况。 (一)成员国自我评估 从FATF运行的第二年起，各成员国就开始进行自我评估，即每个成员每年以回复标准问卷的形式对“40+9”建议的实施情况提供信息。FATF对这些信息内容进行收集和分析，并针对每个成员的执行情况进行总结。 (二)成员国的互评程序 互评的目的是确保各成员国内反洗钱措施跟进修正后的“40+9”建议，有效预防不断发展中的洗钱活动。从2005年1月起到2010年止。FATF对FATF成员进行第三轮互评。目前，32个成员中已有25个国家(地区)被评估。互评的基础是40+9”建议，通过采用FATF制定的《反洗钱／反恐融资评估方法》(2004年版)、《国家和评估者的反洗钱／反恐融资手册》(2004年版)和《第三轮反洗钱／反恐融资的程序与步骤》(2009年修正版)进行互评。与前两次的互评相比较，第三轮互评是根据修正后的40+9”建议而制定评估的方案和程序，要求更为严格。按照考核标准的要求，对成员国执行建议的实际情况划分为四个级别：合规(c，与建议有关的所有强制性标准得以完全遵守)、基本合规(LC，绝大部分强制性标准被遵守，只存在少量的缺陷)，部分合规(PC，大部分的强制性标准未被遵守，存在严重缺陷)，不合规(NC，由于一国结构、体制或法律制度的原因，某个建议在该国全部不适用)。对每个成员的评估为期将近一年，由一个来自法律、金融和执法领域的4至6名专家和来自FATT秘书处的2名人员组成的专门小组进行评估。在评估期间，该专家小组将走访被评估成员国(地区)并起草评估报告对该成员在反洗钱／反恐融资体系进行仔细审核、评价和批评。这就使被评议的国家或地区得到了对其反洗钱制度的独立和客观的评价，非常