金中投聚金利集合资产管理计划.pptVIP

金中投聚金利集合资产管理计划介绍 中国中投证券资产管理部 第一页，共三十三页。 产品发行意义 产品特点及优势 主要内容 产品介绍 产品操作 第二页，共三十三页。 产品发行意义 产品特点及优势 主要内容 产品介绍 产品操作 第三页，共三十三页。 产品特点及优势 1、“金中投聚金利”有什么样的特点？ 2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？ 3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪些优势？ 4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比有哪些优势？ 第四页，共三十三页。 盘活闲置 高效增值 多重保障 安全放心 超低费率 申赎免费 流动性好 进出灵活 ﹡资金闲置在账户上，仅有活期利率的收益，但参与本产品，能够提高收益，资金不闲置。 ﹡本产品投资于变现能力强的现金类资产及固定收益类品种，并引入业内首创的风险准备金制，本金安全，确保了客户收益稳定增值。 自动参与 省时省力 ﹡产品免收手续费，只对收益超过分配基准日当日活期存款利率的部分，才提取业绩报酬。 ﹡产品无封闭期，无冻结期，且打开申购后天天开放，交易灵活便捷。 ﹡卖出股票的资金当天即可申购产品；赎回资金当日可用，T+1日可取，流动性好，且不影响客户交易习惯。 ﹡客户一次签约，自动参与、退出，不用频繁手工操作，并且也不影响日常的证券交易。 1、“金中投聚金利”有什么样的特点？ 产品特点及优势 第五页，共三十三页。 产品特点及优势 2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？ 第六页，共三十三页。 产品特点及优势 3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪些优势？ 第七页，共三十三页。 产品特点及优势 4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比有哪些优势？ 第八页，共三十三页。 产品发行的意义 产品特点及优势 主要内容 产品介绍 产品操作 第九页，共三十三页。 产品介绍 1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？ 2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期收益率？ 3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？ 4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？ 第十页，共三十三页。 产品介绍 金中投聚金利 在不影响客户正常的证券交易前提下，为客户闲置资金提供的一种增值服务，即在每日交易结束后，公司将客户账户中的闲置资金集中进行投资管理，使客户闲置资金获得较高收益的限定性集合资产管理计划。 1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？ 第十一页，共三十三页。 产品介绍 2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期收益率？ 第十二页，共三十三页。 产品介绍 3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？ 第十三页，共三十三页。 单个客户首次参与的最低金额为人民币50,000元且为1000元的整数倍，每次追加参与金额为1,000元人民币的整数倍，且参与产品后资金账户余额不小于200元（强制预留额度）。 2012年 10月15日开始，持续2-3周 每个交易日 推广期目标规模上限为40亿份，存续期目标规模为150亿份 自集合计划成立之日算起，存续期为3年 目标规模 推广时间 开放时间 存续时间 参与金额 产品介绍 4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？ 第十四页，共三十三页。 业绩比较基准：当日活期存款利率 业绩报酬提取比例： 产品年管理费率：0.8% （其中15%计提为风险准备金） 产品年托管费率：0.05% 产品无参与、退出费 预期收益率为银行活期存款利率的2-3倍（已扣除管理费、托管费等各项费用后的实际净收益率） 产品介绍 4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？ 第十五页，共三十三页。 产品发行的意义 产品特点及优势 主要内容 产品介绍 产品操作 第十六页，共三十三页。 1、客户如何参与“金中投聚金利” 集合资产管理计划？ 2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？ 3、客户如何自助进行 “金中投聚金利”产品相关操作？ 4、如何通过营业部前台系统进行集合理财业务相关操作？ 产品操作 第十七页，共三十三页。 1、客户如何参与“金中投聚金利” 集合资产管理计划？ 产品操作 1 2 3 临柜签署《电子签名约定书》开通电子合同签约权限 临柜或在网上客户端签署产品电子合同 系统每交易日/推广期最后一天自动扫描客户资金账户，直接划转资金参与本产品 第十八页，共三十三页。 2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？ 产品操作 客户本人须先带身份证临柜办理签订《电子签名约定书》业务，同时符合以下条件： ﹡我公司合格经纪业务客户，已开通三方存管； ﹡须开立有“98”开头的深圳登记TA账户；