私人银行经理工作手册.pptVIP

CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * CYD000406BJ(GB)-RM * 退休计划 与子女的联合帐户 长期投资计划 房产/住房融资 房产融资 税务规划 利用税收优惠，如购房以抵税 购买免税金融产品(如国库券) 贷款再融资 海外投资 教育计划 有限期的投资计划 债券 财产分配 债券 外汇 资产组合计划 股票投资 客户特殊需要举例 金融产品服务 私人银行经理要注重为客户特殊需要提供解决方案 只有金融产品经理才需要金融产品，客户需要的是答案* 创意/制定帐户计划 * 引用美国营销咨询公司Rosenfield and Associate 的总裁的话 第二十七页，共四十二页。 CYD000406BJ(GB)-RM * 特殊事件也可以帮助开发销售创意 – 举例 家庭 职业 其他 事件 可能的购买信号 可能购买的产品 理财决策可能