认识家庭财务需求分析.pptVIP

对公司的好处 提升公司企业形象 提升公司在市场上的竞争力 提高继续率 三、财务需求分析的好处 第二十九页，共三十四页。 学习重点 1、理解“四大需求”的含义 2、通过运用相关工具挖掘、总结客户需求； 3、理解“将数字赋予意义”的含义 第三十页，共三十四页。 学习要求 1、开放的心态 2、评价在实践之后 3、切忌浅尝辄止 第三十一页，共三十四页。 课程回顾 一、家庭财务规划的必要性 二、财务需求分析的方法及步骤 三、财务需求分析的好处 举例说明人生四大需求 描述财务需求分析的好处 课程目标 课程纲要 第三十二页，共三十四页。 祝大家学习愉快! 第三十三页，共三十四页。 内容总结 家庭财务需求分析。理财是为明天的生活存储今天的财富。这本书能让你成功跨越穷人和富人的分水岭，我希望大家都来看看这本书。如果你超过60岁，请一定要建议你的子女看这本书。——CCTV《理财教室》理财专家刘彦斌。”这本书明确地让我知道“为什么一定要从现在开始准备”，同时也让我学习到规划未来生活的具体方法。——Hanna银行 姜元庆。看这本书时忍不住战栗，心想“这不正是我的写照吗。对于刚出社会的我，书里都是我必须知道的内容。——大宇证劵主管 李政焕。“理财规划就是生涯规划，理财就是理人生。家庭资产面临的风险——可能会有什么结果。退休后至平均余命期间的花费准备，需考虑期望的退休生活品质水准。家庭财务需求规划需求分析表 第三十四页，共三十四页。 * 目的：拉近与学员关系，树立授课威信 重点提示： 1、从业年资 2、培训年资 3、从年资中带出与培训相关内容为佳 4、为什么由我来授课—暗示我是本堂课最适合的授课人选 * 目的：使学员清楚，并可以此作为对课程学习效果自我检验的标准 * 目的：使学员了解课程全貌 * 目的：由畅销书引出“理财规划就是生涯规划，理财就是理人生。”的结论 说明：我们这两天学习的内容是如何理财。针对这个话题，社会上阐述相关理论的讲座、书籍真是汗牛充栋。比如有讲如何炒股的、如何购买基金的、如何消费的，可是有一本书却引起了广泛的共鸣，这本书就是《30年后，你拿什么养活自己》。 * 目的：引出人生规划图 操作提示：此处与学员互动，并抛出问题请学员回答。因为下一张投影片会给出答案，讲师只需听学员的回答，并适时肯定即可。 说明：（转承语）大家说的很对，理财和人生是紧密相连的，就像这张投影片所示（播放下一张投影片）。 * 目的：说明财务与人生个阶段的关系 操作提示：讲解完图表后抛出结论。 说明：我们在“行销加油站”的课程中学过，人生各个阶段有不同的目标与责任。比如单身期，刚毕业我们面临什么问题？为解决这些问题，安排财务时具体怎样做？结婚时呢？（逐项带领学员回顾）。所以，人生各个阶段有不同的目标与责任，但是这些目标与责任需要财务支持，善于打理财务问题，才能实现这些目标。无论你的社会地位如何、有多少财富，每个人都面对这样的问题。所以这本书引起了广泛的共鸣。 * 目的：说明财务与人生目标的关系 说明：所以，不能脱离物质基础谈家庭目标、理想。 * 目的：说明财务风险有哪些及影响 说明：既然财务状况与我们的人生目标、家庭目标有这么紧密及重要的联系，我们一定要好好打理，更重要的是，有许多风险在影响我们的财务状况，如果不打理、不通过科学的方法安排，我们的财富就会贬值、缩水甚至发生。 提问：各位同学，有什么因素在影响我们的财富安全？会有什么影响？ * 目的：抛出“人生不规划不行！财务不规划不行！”的结论，引出“家庭财务规划”的定义。 * 目的：解释定义。 说明：通过定义我们知道，一个家庭当下的财富不等于未来的财富，一方面是因为需求的变化需要财务支持也要相应的变化，另一方面财富本身也 会发生变化，当然我们希望这种变化是积极的、是好的。怎样做才能是好的、积极的？就要清楚目标是什么、影响目标达成的风险是什么以 及对应的解决措施。什么是财务自由？财务自由不是拥有百万千万资产，而是感觉到自由，了解你自己和你自己所拥有的，知道即使明天因 为生病或是公司裁员你丢了工作，你也不会有大麻烦，仍旧可以舒适地生活一段时间，不必发愁立即找工作。等你年老退休时，也许你的生 活不算豪华奢侈，但你可以生活得很舒适，不会欠账。偶尔出去旅行，能自给自足。等你去世的时候，你留给家庭的财富会超过你原本拥有 的。 * 目的：透过目的说明对家庭的好处 操作提示：讲师带领学员通读，带过即可。 * 目的：转承下一张投影片。 * 目的：解析人生四大需求，说明财务规划的重点 说明：这四个需求涵盖了人生重要阶段的基本需求。 家庭保障——假设出现风险，维持目前的生活品质需要多少费用。 退休养老——何时退休？