同业客户关系管理.pptVIP

主要内容 同业客户信息管理目标 1 配套底层设计介绍 2 整体架构介绍 3 4 模块功能解析 第三十页，共六十一页。 * 开户交易 三要素简单开户，适用于非账户联动的同业客户开户。 客户信息补录 已开户的客户基础信息补录。 包含对通过柜面账户联动开立的账户及通过同业客户信息系统 简单开户的客户的各类基础信息要素补录。 补录完成后客户信息传送至ECIF，更新ECIF中客户信息，支持多业务系统调用查询。 模块功能解析——开户及客户信息补录/查询模块 第三十一页，共六十一页。 财务经营 数据 基本信息 账户信息 动态新闻 国际业务 基础信息 联系人 信息 股权架 构信息 客户基础信息模块 模块功能解析——开户及客户信息补录/查询模块 第三十二页，共六十一页。 * 基础信息 客户号、客户名称、法人性质、客户分类、证件类型、证件号码、swift代码··· 联系人信息 部门、职务、姓名、性别、是否高管、联系电话、电子邮件、爱好···· 财务经营数据 财务信息：资产、负债、净资产、主营业务收入、净利润、资产负债率、总资产净利润率、主营业务利润率··· 三大财务报表：资产负债表、利润表、现金流量表 经营信息：经营范围、特许业务资格 监管评级 账户信息 账号、账户名、账户性质、账户状态、开户日期、开户网点、日均余额、时点余额··· 模块功能解析——开户及客户信息补录/查询模块 第三十三页，共六十一页。 * 股权架构信息 是否法人 是否上市公司，前十大股东信息 上下级机构 动态新闻 第三方信息平台关键词搜索动态新闻 客户名称、客户行业、高管··· 国际业务信息 SWIFT代码，寄单地址、RMA关系、代理行标志、往来账户行标志、FCI成员标志 模块功能解析——开户及客户信息补录/查询模块 第三十四页，共六十一页。 * 主要数据来源 ECIF、外部信息平台、核心系统、IBP系统、业务系统 数据补充 录入、复核、保存、相关系统同步更新 主要变化 同业客户、公司客户在开户环节即行区分 同业客户分行业、分层管理 模块功能解析——开户及客户信息补录/查询模块 第三十五页，共六十一页。 客户授信信息、业务信息、合作信息视图 机构、产品、时间、 列示方式多维度 单一客户 多客户 集团客户 行业客户 模块功能解析——授信及业务合作信息模块 第三十六页，共六十一页。 * 主要功能点： 单一客户授信信息、业务信息、合作信息查询 多客户授信信息、业务信息、合作信息查询 集团客户授信信息、业务信息、合作信息查询 行业客户授信信息、业务信息、合作信息查询 单一客户业务信息维护（限于需手工维护业务） 特定授信条件、业务条件、合作条件的客户查询 模块功能解析——授信及业务合作信息模块 第三十七页，共六十一页。 定期评估 评估结果 评估应用 解决的核心问题 客户价值的科学化、规范化评定与应用 模块功能解析——价值评估模块 第三十八页，共六十一页。 * 主要功能点 单一客户的收入查询 单一客户的拨备后利润查询 单一客户的RAROC(RAROC’)及经济资本占用查询 多客户的收入查询 多客户的拨备后利润查询 单一客户的价值评估 行业客户评价得分排名查询 查询不同分层的客户信息 模块功能解析——价值评估模块 第三十九页，共六十一页。 人员/机构绩效考核 模块功能解析——绩效考核模块 第四十页，共六十一页。 * 主要功能点 人员-客户、人员-账户管理关系设置 客户经理/产品经理业绩收入测算 客户经理/产品经理业绩收入规则维护 按客户经理/产品经理查询产品业绩 按机构查询管户范围 按机构查询业务收入 按客户经理/产品经理查询管户范围 模块功能解析——绩效考核模块 第四十一页，共六十一页。 * 绩效考核模块——人员-客户、人员-账户、人员-产品管理关系设置 客户分成、账户分成、产品分成，设置人户、人账、产品分成比例。 对接业绩考核需求，鼓励团队作业， 。 模块功能解析——绩效考核模块 第四十二页，共六十一页。 * 绩效考核模块——客户经理/产品经理业绩收入测算 模块功能解析——绩效考核模块 第四十三页，共六十一页。 * 绩效考核模块——客户经理/产品经理业绩收入规则维护 可对指标-绩效收入挂钩规则进行新增、修改或删除。复