银行支票影像交换系统业务管理办法模版.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行支票影像交换系统业务管理办法模版 一、 系统功能概述 银行支票影像交换系统（以下简称“系统”）为各参与银行提供对支票图像进行扫描、处理、输送交换及管理的一种现代化支票结算服务。本办法为建立统一的支票影像交换体系，维护系统稳定运行，规范服务行为，保障用户合法权益，确保系统安全，规范与银行管理和服务有关的行为，制定。 二、 运营主体 系统的运营主体为各参与银行。各参与银行可通过与系统管理合同的签订参加系统，并按规定缴纳管理费、服务费等。 三、 客户服务 银行在使用本系统过程中，应将客户权益放在首位，为客户提供优质、安全、高效的服务。其基本服务内容为： 1. 提供完整、准确、及时的支票影像记录，包括存取款、交换、冲正等业务的影像记录。影像记录应包括支票影像、影像记录号、影像时间、影像来源、影像状态等信息，并应保存一段较长时间，以满足客户查询和追溯的需求。 2. 提供高效的查询通道，支持客户查询支票影像及相关记录，应对各种查询需求进行全面满足。 3. 提供安全的支票影像处理及传输保障服务。各参与银行应遵循国家法律法规和相关规范，制定计算机信息安全管理制度、支票影像处理安全规范等，并加强内部人员安全意识培训及实践操作训练，防止安全漏洞。 四、 支票影像管理 1. 扫描与确认：各参与银行应按照系统规范，对大额支票及下列情况的支票进行反面扫描，对支票效力进行判断并进行确认： （1）涉及法律纠纷的支票； （2）涉及银行内部调查或有责任追究的支票； （3）涉及反洗钱和反恐融资的支票。 2. 影像传送：各参与银行应按照系统规范，对扫描后的支票影像进行传输，确保传输的准确性和安全性。 3. 影像存储：各参与银行应按照系统规范，对所有参与系统的支票影像进行存储，并建立有效的备份制度。 4. 影像复制：各参与银行不得将支票影像复制至非本人持有的移动存储介质上。 五、 运营监管 1. 本系统的运营与监管机构为中国人民银行。中央结算公司及清算所负责本系统的技术支持和日常维护。 2. 安全监管：各参与银行应加强自身内部安全监督和管理工作，对影像处理、传送和存储过程中的安全风险和安全事件进行全面、及时的监控和预警。如发现异常情况应及时向中央结算公司和清算所汇报，并配合进行调查和处理。 3. 服务质量监管：中央结算公司和清算所负责本系统的日常监督，对各参与银行提供的服务质量进行定期、不定期监控并给予评估。中央结算公司和清算所有权制定评估标准和方法，并根据评估情况，制订相应的服务质量监管措施，并对达到一定标准的银行给予荣誉奖励。 4. 运营成本监管：中央结算公司负责本系统的资金汇划及运营成本的监管，各参与银行应按规定缴纳管理费、服务费等。对于未按时缴纳费用的银行，应采取催缴措施，并依据规定实施相应的处罚措施。 六、 附则 1. 本办法自印发之日起生效，具体实施细则及相关规范由中央结算公司和清算所根据需要制定并适时予以公布。 2. 本办法解释权属于中国人民银行。 3. 本办法未尽事宜，参照有关银行业条例和规定处理。 此为模板，具体应根据实际情况进行修改和完善。