客户资信管理制度全套.docxVIP

客户资信管理制度全套

第一章总则

第一条目的。

为增强客户资信观念，提高客户资信管理水平，特制定本制度。

第二章客户资信调查

第二条客户资信调查的要点包括：

（1）客户基本信息。

（2）主要股东及法定代表人或主要负责人。

（3）主要往来结算银行账户。

（4）企业基本经营状况。

（5）企业财务状况。

（6）与该客户的业务往来情况。

（7）该客户的业务资信记录。

（8）其他需调查的事项。

第三条客户资信资料获取渠道

（1）向客户寻求配合，索取有关资料。

（2）对客户的接触和观察。

（3）向工商、税务、银行、中介机构等单位查询。

（4）企业所存客户档案和与客户往来交易的资料。

（5）委托中介机构调查。

（6）其他。

第四条客户资信调查人员保证所收集客户资信资料的真实性，认真填写《客户资信调查评定表》，报企业财务主管、片区经理、销售总企业经理、企业产销副总经理审核，填表人对《客户资信调查评定表》内容的真实性负全部责任。

第五条财务主管负责对报送来的客户资信资料和“客户资信调查评定表”进行审核，重点审核以下内容：

（I）资信资料之间有无相互矛盾之处。

（2）企业与该客户的业务往来情况。

（3）该客户的业务资信记录。

（4）其他需重点关注的事项。

第六条客户资信资料和“客户资信调查评定表”每年要全面更新一次，期间如果发生变化，应及时对相关资料进行补充修改。

第三章客户资信等级