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2023年初级银行从业资格之初级银行管理综合提升试卷提供答案解析

单选题（共20题）

1.回购交易要发生（）次券款交割。

A.3

B.2

C.1

D.0

【答案】B

2.下列关于信用证的表述，错误的是（）。

A.信用证是一项独立文件

B.开证申请人是信用证第一付款人

C.开证行是信用证第一付款人

D.信用证业务处理的是单据

【答案】B

3.商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）开展一次。

A.每年

B.每两年

C.每半年

D.每三个月

【答案】A

4.()指债务人因不能清偿到期债务，并且财产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，被法院依法裁定破产清算、破产和解或者破产重整，银行据以实现债权受偿的处置方式。

A.破产清偿

B.债务重组

C.债务重整

D.重组清算

【答案】A

5.承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是()。

A.直接融资租赁

B.转租赁

C.售后回租

D.联合租赁

【答案】C

6.关于企业集团财务公司的同业负债业务，以下说法错误的是（）。

A.同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购

B.财务公司拆入资金的最长期限为7天

C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%

D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值的较高流动性的金融资产

【答案】C

7.（2017年真题）国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由（）受理、审查并决定。

A.中央银行

B.机构所在地银监局

C.银行业监督管理委员会

D.财政部

【答案】C

8.根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构()负责制定本行绩效考评制度和指标体系。并对绩效考评负最终责任。

A.高级管理层

B.董事会

C.薪酬委员会(或人力资源管理部门)

D.监事会

【答案】A

9.下列金融市场属于货币市场的是（）。

A.中长期借贷市场

B.中长期债券市场

C.股票市场

D.同业拆借市场

【答案】D

10.金融消费者在市场交易中处于比消费者更为不利的弱势地位，下列选项中，关于这种弱势地位产生的根本原因的表述不正确的是（）。

A.信息不对称在金融消费中比在商品消费中表现得更加突出

B.金融消费者在市场交易中处于比消费者更为不利的弱势地位，而这种弱势地位产生的根本原因是由于金融交易中存在的信息不对称、正外部性和垄断经营

C.外部性是金融的突出特性，其表现既有正常经营时期的正外部性，也有危机时期的负外部性

D.垄断造成的卖方市场使金融消费者在与金融机构的交易过程中处于极为不利的地位

【答案】B

11.以下不属于按照诱发风险的原因对风险进行分类的是（）。

A.信用风险

B.操作风险

C.技术风险

D.法律风险

【答案】C

12.金融市场发挥对经济调节作用的原因在于其特有的()。

A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能

B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制

C.为资金的盈余方提供投资机会的功能

D.短期性的、临时性的资金调剂功能

【答案】B

13.（）是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

A.风险评估

B.风险识别

C.内部控制

D.风险管理

【答案】A

14.下列属于显失公平的合同的是（）。

A.一方当事人在紧迫或缺乏经验的情况下而订立的明显对自己有重大不利的合同

B.合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同

C.合同虽然已经成立，但因其欠缺法定有效要件，从法律上不予以承认和保护的合同

D.一方当事人故意隐匿事实真相，诱使对方当事人作出错误意思表示而订立的合同

【答案】A

15.财务公司的负债业务不包括()。

A.委托贷款

B.吸收成员单位存款

C.同业拆入

D.发行金融债券

【答案】A

16.合规培训与教育不包括()。

A.新员工的入职培训

B.所有员工的定期培训

C.临时性业务培训

D.根据不同风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训

【答案】C

17.（2020年真题）下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（）。

A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告

B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件

C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条

D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告

【答案】C

18.按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务的分类不包括（