银行从业人员异常行为排查技巧策略培训课纲.docx

银行从业人员异常行为排查技巧策略

培训课纲

主讲老师张绪才

【讲师简介】

张绪才老师，资深金融法律风险防控培训师、北大博雅研究院高级研究员、中国财富传承管理师联盟理事、中国法商交流研究会理事。

张绪才老师长期从事金融法律事务，办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件，具有丰富的司法实践经验。长期致力于银行等金融机构法律风险防控的研究和培训，运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验，为金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程，帮助其找准法律风险点，及早防范，杜绝损失。每年讲课培训上百场、上万人次，赢得了广泛认同和赞誉。

【课程特色】

独特的专业优势：法律功底深厚、实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，不重灌输重引导，案例故事化、故事情节化、情节实战化，关注细节、“绝招”致胜、消除误区、增强信心；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，结构巧妙；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，取得了较好的效果。

【课程大纲】

第一部分银行从业人员合规风险概述——为何要排查异常行为？

一、什么是合规与合规风险？

二、什么是操作风险？——操作风险的成因

三、什么是银行案件？——银保监会《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》

四、合规、合规风险、操作风险、案件及法律风险之间的关系

案例分析：两起银行大案，逾300人被问责，30余人被判刑

第二部分银行从业人员异常行为风险防范

一、员工行为管理中存在的主要问题

（一）意识形态管控难度较大。

（二）人员管控手段落后，机制不健全。

（三）管控手段执行不力。

二、什么是异常行为？有何危害？排查事项

三、员工异常行为排查的范围

（一）排查工作重点关注员工两类异常行为

1、涉嫌案件风险的行为；

2、存在隐患可能诱发案件风险的行为。

（二）涉嫌案件风险的行为排查；

1、贪污侵占挪用类事项

2、贿赂类事项

3、涉嫌其他犯罪类事项

（1）涉嫌违法发放贷款；

（2）涉嫌骗取贷款、票据承兑；

（3）涉嫌吸收客户资金不入账；

（4）涉嫌对违法票据承兑、付款、保证；

（5）涉嫌组织或参与非法集资。

4、外部查办类事项包括但不限于；

（1）被公安、司法机关传唤或调查取证；

（2）被公安、司法机关采取刑事拘留、逮捕、监视居住、取保候审等强制性措施；

（3）被公安机关给予行政拘留或其他治安处罚；

（4）被新闻媒体负面报道。

（三）存在隐患可能诱发案件风险行为排查

1、工作表现方面的事项

2、社会交往方面的事项

3、家庭状况方面的事项

第三部分员工异常行为排查的方法技巧

一、经济行为排查

1、账户异常交易数据分析。

2、延伸排查。

3、通过司法机关、工商税务机关等国家机关公开渠道，并充分运用互联网发布的各类企业和个人综合信息查询网站，对异常交易线索进行辅助核实。

二、工作表现排查

1、考勤监督。

2、访谈沟通。

3、调取录像。

4、检查发现排查。

5、飞行检查。

三、行外表现排查

1、员工家访。

2、外部信息收集。

四、员工异常行为的分析排查的方法

1、加强日常排查，掌握员工思想动态。

2、加强家庭走访，建立联系机制。

3、加强社会走访，及时消除隐患。

4、加强监测分析，强化制度执行。

第四部分恪守职业道德，杜绝异常行为——“内拒”重于“外防”

一、自觉远离“九种人”和违规行为

1、有“黄赌毒”行为；

2、个人或家庭经商办企业；

3、大额资金炒股；

4、个人家庭负债较大或有贷款

5、无故不正常上班或经常旷工

6、交友混乱、经常出入高档消费场所；

7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限；

8、有不良记录或犯罪前科；

9、已经出现违规操作

案例分析：

二、珍惜美好生活，防范法律责任风险

（一）异常行为发展的法律后果——银行案件触及的刑事罪名

三、员工违反职业道德及案件典型案例分析

1、案例分析：某银行客户经理违法放贷获刑

2、案例分析：商人骗贷62笔总额近4亿，银行现“塌方式”腐败

3、案例分析：代客户办理业务侵占资金

4、案例分析：非法集资上百亿，个人挥霍数千万

5、案例分析：客户经理挪用资金39万，被判10个月

6、案例分析：储户千万元存款不翼而飞

7、案例分析：银行员工为还赌债侵占客户资金3000万

三、算好人生经济家庭等“七笔账”

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加

入与之关联的法律知识和实践内容，内容可根据需求调整。

张绪才老师培训过的银行等金融行业单位：

银行业协会：山东省聊城、日照，甘肃兰州、临夏，青海西宁、宁夏石嘴山，安徽合肥、蚌埠、滁州