商业银行合规案防与警示教育培训课纲.doc

《商业银行合规案防与警示教育》

培训课纲

主讲老师：张绪才

【讲师简介】

张绪才老师，资深金融法律风险防范专家、法律培训师，北大博雅智库高级研究员、农金智库法律专家、中国财富传承管理师联盟理事。

张绪才老师长期从事金融法律实务及研究，办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件，具有丰富的司法实践经验。长期致力于银行业金融机构法律风险防控的研究和培训，运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验，为银行金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程，帮助其找准法律风险点，及早防范，杜绝损失。每年讲课培训上百场、上万人次，赢得了广泛认同和赞誉。

【课程特色】

独特的专业优势：法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，案例故事化、故事情节化、情节实战化，防患未然、绝招制胜；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程收益】

通过大量的实务案例，让学员学习相关的法律知识和监管部门的监管政策与态势，警示违规违法的严重后果及个人付出的成本代价，充分认识到合规的重要性和必要性，强化合规风险意识，掌握相关风险防范的知识与技能，减少风险和损失的发生。

【课程大纲】

第一部分合规与案件防控概述

案例先导：

案例分析：浦发成都分行违规发放贷款案

二、 什么是合规？要合哪些规？

三、 什么是合规风险？

四、什么是操作风险？

五、什么是银行业案件？

六、合规与案件防控工作的重要性和意义——内控合规管理建设年活动

第二部分信贷业务合规风险典型案例解读

案例分析1：银行监管严，莫碰“高压线”！——2021年度信贷业务金融监管形势分析

案例分析2：张冠李戴致脱保，贷款难收成损失

案例分析3：某银行接受越权担保是否构成“善意”？能否胜诉？

案例分析4：银行未尽职审查担保物真实性，是否担责？

案例分析5：人保物保“两碗饭”，想吃哪碗吃哪碗？——约定与操作的核心要点

案例分析6：抵押物被保全查封，后续放款能否优先受偿？

案例分析7：住房贷款高利率，只因未卖ETC？

第三部分银行案件典型案例解读及警示教育

一、银行信贷案件触及的刑事罪名

1、违法发放贷款罪

2、违法向关系人发放贷款罪

3、贷款诈骗罪（骗取贷款罪）

4、侵犯公民个人信息罪

5、贪污罪（职务侵占罪）

6、受贿罪（非国家工作人员受贿罪）

7、挪用资金罪（挪用公款罪）

二、银行信贷案件案例警示

案例分析1：某银行客户经理违法放贷获刑

案例分析2：某银行员工陈某因受贿罪被判刑

案例分析3：某银行被骗贷，副行长未按规定审核执意放款

案例分析4：商人骗贷62笔，一银行现“塌方式”腐败

案例分析5：客户经理挪用资金39万，被判刑10个月

案例分析6：收取贷款本息占为己有，银行客户经理获刑

案例分析6：银行员工非法集资被判刑

案例分析7：沉迷赌博，银行员工“瞄准”贷款被判刑

三、银行案件发生的主要原因

1、选人用人把关不严，埋下道德风险隐患

2、职务原因拥有很多腐败便利

3、管理体制有漏洞和激烈的行业竞争提供了可乘之机

4、制约机制不完善，对权力监督不力

5、防范和查处上未做到两手抓、两手硬

五、强化合规管理，防控案件风险

1、源头控制没法犯

2、道德控制不想犯

3、社会控制不能犯

4、司法控制不敢犯

第五部分员工异常行为识别和排查

一、目前员工行为管理中存在的主要问题

（一）意识形态管控难度较高。

（二）人员管控手段落后，机制不健全。

（三）管控手段执行不力。

二、员工异常行为的主要表现

1、有“黄赌毒”行为；

2、个人或家庭经商办企业；

3、大额资金炒股；

4、个人家庭负债较大或有贷款；

5、无故不能正常上班或经常旷工；

6、交友混乱、经常出入高档消费场所；

7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限；

8、有不良记录或犯罪前科；

9、已经出现违规操作

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。

张绪才老师培训过的银行等金融行业单位：

银行业协会：山东省聊城、日照，甘肃兰州、临夏，青海西宁、宁夏石嘴山，安徽合肥、蚌埠、滁州、池州，河南洛阳，陕西渭南、云南玉溪、内蒙古鄂尔多斯，山西临汾等；

省级农村信用合作联社：湖南、江苏、内蒙古、黑龙江、吉林、辽宁、陕西，新疆、浙江等。

国有银行：北京、广西、泸州中国银行；天津、深圳、西宁、濮阳、潍坊农业银行；贵州、广东