筑牢案件风险防控底线培训课纲.doc

筑牢案件风险防控底线

培训课纲

主讲老师：张绪才

【课程背景】

近年来，在金融严监管的大背景下，银行业频爆案件“大雷”，触碰刑事法律的“高压线”，不仅严重影响了金融安全与稳定，也导致从业人员锒铛入狱，对银行业的名誉造成了严重损害。因此，案件风险防控更加成为银行机构的内控合规要点，筑牢案件风险防控底线必须常抓不懈。

【课程收益】

通过大量的实务案例，让学员学习相关的法律知识和监管政策与态势，警示案件的严重后果及个人付出的成本代价，充分认识到案件风险防控的重要性和必要性，强化案件风险防控意识，掌握相关风险防控的知识与技能，减少风险和损失的发生。

【培训对象】

银行机构高中级管理人员、内控合规岗位人员、重点岗位人员等，最好是全员培训。

【讲师简介】

张绪才老师，资深金融法律风险防范专家、法律培训师，北大博雅研究院高级研究员、农金智库法律专家、中国财富传承管理师联盟理事。

张绪才老师长期从事金融法律实务及研究，办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件，具有丰富的司法实践经验。长期致力于银行业金融机构法律风险防控的研究和培训，运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验，为银行金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程，帮助其找准法律风险点，及早防范，杜绝损失。每年讲课培训上百场、上万人次，赢得了广泛认同和赞誉。

【课程特色】

独特的专业优势：法律功底深厚、实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，案例故事化、故事情节化、情节实战化，防患未然、绝招制胜；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程大纲】

第一部分银行业案件银行业案件形势分析及案防处罚情况

一、业内案件、业外案件及案件风险事件的特点

二、当前案件的发展态势和形势分析

1、社会风险向银行渗透不断加剧。

2、操作风险防范压力持续加大。

3、发案领域从业务、地区有愈发扩散趋势。

4、涉案业务类型多样，多罪名交织

5、涉案业务时间跨度较长、资金规模较大

6、高层人员涉案数量增多

7、股权与关联交易问题较为突出

案例分析：商人骗贷62笔总额近4亿，一银行现“塌方式”腐败

三、案件防控存在的问题

1、现行体制机制、内控管理与案件防控的新要求仍有不少差距。

2、案防责任明确不到位。

3、制度流程完善不到位。

4、关键环节管控不到位。

5、员工操守教育不到位。

6、信息沟通交流不到位。

7、案件快速反应不到位。

8、案件责任追究不到位。

9、科技手段运用不到位。

四、监管部门对案件、员工异常行为的处罚情况

案例分析：金融监管严，莫碰“高压线”！

案例分析：两起银行大案，逾300人被问责，30余人被判刑

案例分析：某银行曝“窝案”：副行长为妻子违法批贷704万，行长等8名员工全部获刑

第二部分监管部门案件风险防范相关规范性文件解读

一、《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》解读

1、业内案件

2、业外案件

3、重大案件

4、案件风险事件及其认定

5、案件管理及其原则和主体

6、案件及案件风险事件的信息报送

7、案件的处置与问责

二、银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发〔2005〕17号）解读

三、银监会办公厅《关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发〔2012〕127号）解读

四、《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》解读

五、《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》解读

六、员工行为管理及员工行为相关规范解读

七、银行员工禁止类行为文件解读

第三部分银行业案件的危害及相关罪名案例解读

1、违法发放贷款罪

2、违法向关系人发放贷款罪

3、贷款诈骗罪（骗取贷款罪）

4、侵犯公民个人信息罪

5、职务侵占罪（贪污罪）

6、非国家工作人员受贿罪

7、挪用资金罪（挪用公款罪）

8、非法集资罪（非吸和集诈）

9、洗钱罪

10、违规出具金融票证罪

11、票据诈骗罪

12、金融凭证诈骗罪

案例分析：某银行客户经理违法放贷获刑

案例分析：以权谋私，终因受贿被判刑

案例分析：代客户办理业务侵占资金

案例分析：非法集资上百亿，个人挥霍数千万

案例分析：客户经理挪用资金39万，被判10个月

案例分析：储户千万元存款不翼而飞

第四部分柜面、信贷、同业等领域案件风险排查及防范要点

一、柜面案件风险排查要点

1、柜员卡使用方面

2、重要物品保管、使用方面

3、办理具体柜台业务方面

4、办理