银行职务犯罪与典型案例警示教育培训课纲.doc

《银行案件防控与典型案例警示教育》培训课纲

主讲老师：张绪才

【讲师简介】

张绪才老师，资深金融法律风险防范专家、法律培训师，北大博雅智库高级研究员、农金智库法律专家、中国财富传承管理师联盟理事。

张绪才老师长期从事金融法律实务及研究，办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件，具有丰富的司法实践经验。长期致力于银行业金融机构法律风险防控的研究和培训，运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验，为银行金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程，帮助其找准法律风险点，及早防范，杜绝损失。每年讲课培训上百场、上万人次，赢得了广泛认同和赞誉。

【课程特色】

独特的专业优势：法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强。

独特的讲课技能和风格：最大特点是不讲理论讲案例，不讲术语讲白话，案例故事化、故事情节化、情节实战化，防患未然、绝招制胜；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程大纲】

第一部分银行案件防控概述

一、什么是银行案件？有何特征？

二、合规风险与操作风险及案件的关系

三、银行业最新监管形势分析—治理银行业乱象、强化案件防控

第二部分银行案件容易触犯的刑事罪名

1、违法发放贷款罪

2、违法向关系人发放贷款罪

3、贷款诈骗罪

4、侵犯公民个人信息罪

5、职务侵占罪（贪污罪）

6、非国家工作人员受贿罪

7、挪用资金罪（挪用公款罪）

8、非法集资罪（非吸和集诈）

9、洗钱罪

10、购买假币、以假币换取货币罪

11、对违法票据承兑、付款、保证罪

12、伪造、变造金融票证罪

13、非法出具金融票证罪

14、票据诈骗罪

15、金融凭证诈骗罪

案例分析：某银行客户经理违法放贷获刑

第三部分银行案件的最新趋势特点

1、侵占挪用资金、违法发放贷款两类案件发案率较高。

2、涉案人员文化层次较高，年纪较轻。

3、银行基层单位发案较多，部门负责人、重点岗位人员作案多。

4、犯罪手法呈多样化、隐蔽化、智能化趋势。

5、犯罪形式窝案、串案比较突出。

案例分析1：金钱迷人眼，入狱醒来迟！

案例分析2：浦发成都分行违规发放贷款案

案例分析3：商人骗贷62笔总额近4亿，一银行现“塌方式”腐

第四部分银行案件发生的主要原因

1、选人用人把关不严，埋下道德风险隐患

2、职务原因拥有很多腐败便利

3、管理体制有漏洞和激烈的行业竞争提供了可乘之机

4、制约机制不完善，对权力监督不力

5、防范和查处上未做到两手抓、两手硬

案例分析1：客户经理挪用资金39万，被判10个月

案例分析2：伪造假存单私吞客户247万，案发后要割腕自杀

案例分析3：储户千万元存款不翼而飞

案例分析4：农行爆发大规模票据窝案

案例分析5：代客户办理业务侵占资金

第五部分案件中犯罪人员的十种心理

1、见钱眼开的贪婪心理

2、蒙混过关的侥幸心理

3、难以自控的矛盾心理

4、深感吃亏的补偿心理

5、贪图享乐的虚荣心理

6、按劳取酬的矛盾心理

7、有恃无恐的攀比心理

8、孤注一掷的赌徒心理

9、捞了就跑的投机心理

10、破罐破摔的对抗心理

案例分析1：挪用公款，享乐梦破

案例分析2：民生银行理财“飞单”案

案例分析3：非法集资上百亿，个人挥霍数千万

案例分析4：某银行被骗贷上亿元，副行长未按规定审核执意放款

第六部分强化合规管理，防控案件风险

什么是合规，要合哪些规？

什么是合规风险？什么是操作风险？

合规、合规风险、操作风险、案件及法律风险的关系

防范案件风险的对策

1、源头控制没法犯

道德控制不想犯

社会控制不能犯

4、司法控制不敢犯

恪守职业道德、排查案件风险——避免成为“九种人”

1、有“黄赌毒”行为；

2、个人或家庭经商办企业；

3、大额资金炒股；

4、个人家庭负债较大或有贷款；

5、无故不能正常上班或经常旷工；

6、交友混乱、经常出入高档消费场所；

7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限；

8、有不良记录或犯罪前科；

9、已经出现违规操作

案例分析1：为客户私开网银，挪用800万炒股亏损后逃逸

案例分析2：挪用资金，分36次转走客户近900万

案例分析3：冥币代替真币侵占资金案

案例分析4：银行员工为还赌债侵占客户资金3000万

七、心灵感悟：视频——迟到的忏悔

情境互动：对学员心灵震撼、产生内在自发动力。

八、算好政治经济人生七笔账

“政治账”——不要自毁前程

“经济账”——不要倾家荡产

“名誉账”——不要身败名裂

“家庭账”——不要妻离子散

“亲情账”——不要众