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2024，谋定而动，积极探索信托高质量发展

新资管时代，信托公司既要与其他资管机构同台竞技，也面临行业内部的激烈竞争，行业“马太效应”会持续加大。在亟待差异化转型并建立竞争优势的背景下，信托公司应结合自身资源禀赋，发挥风险隔离、跨市场资产配置和账户管理等特色制度优势，积极争取实现业务模式与经营业绩的同步高质量发展。

当前，我国正处在加快发展新质生产力，扎实推进高质量发展的关键阶段，必须进一步发挥金融“血脉”作用，积极为实体经济造血、输血、活血，支撑产业、科技、绿色等领域的稳步发展。信托行业作为金融的重要一环，近年受监管政策变化、同业竞争加剧、资产质量下降、客户需求变化等多重因素影响，在转变发展方式、优化业务结构、转换增长动能等方面面临诸多挑战。然而正如硬币有正反两面一样，挑战背后同样蕴藏着机遇：在金融监管改革完成顶层设计、“三分类”出台等里程碑事件的推动下，信托行业正从“拥抱不确定性”步入“在确定性中寻求高质量发展”的新阶段。

遵循使命锚定战略方向

党的二十大报告指出，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。2023年召开的中央金融工作会议首次提出加快建设金融强国目标，强调要“推动我国金融高质量发展，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业提供有力支撑”。这些战略部署强调了金融服务国家大局的担当和使命，要求金融服务把着力点放在实体经济和为人民群众提供普惠性金融服务上。作为我国金融行业的重要组成部分，信托行业要实现高质量发展的转型升级，必须遵循使命导引构建战略方向，始终坚持金融工作的政治性、人民性，不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求。

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按照供给侧结构性改革方向，信托机构应积极引导资金和金融资源向国家重点支持的关键领域配置。一方面，应围绕“9+6”战略性新兴产业和未来产业等进行布局，针对技术创新和产业升级的成长性需求、提升产业链影响力和控制力的产业链需求、保障核心企业产业链上下游供应链的安全性需求、助力企业降杠杆、降负债、盘活存量资产的降本需求、处置企业风险的风险化解需求等，充分发挥信托行业的制度优势，加强现代产业体系构建。另一方面，应发挥自身独特的资源禀赋优势，发力细分领域。比如央企股东背景的信托公司可以明确服务股东并聚焦产业金融，形成多元化业务布局，致力于发展成具有主业特色的信托公司。

与此同时，信托行业应当积极匹配产业需求，持续践行ESG（环境、社会和公司治理）发展理念。当前，ESG已经成为衡量一个行业、企业可持续和高质量发展的重要标准之一，信托业应将ESG理念融入服务实体经济、强化自身管理能力建设中。一是运用ESG赋能战略转型，将ESG的相关要求融入发展战略和业务实际，抓住机遇并更好应对挑战和风险。二是根据ESG要求构建更为全面的业务评价体系，涵盖非财务信息、外部性问题、利益相关者等方面，关注长期的可持续收益。三是按照ESG理念升级经营管理方式，合理高效配置资源，提升合作方和社会各界对ESG的关注度和参与度。

聚焦专业引领转型发展

金融是专业经营管理风险的行业,自带风险基因,防范化解金融风险永远在路上。2022年以来，信托行业匹配转型业务的风险管理体系仍在建设之中，全面强化风险管理能力既是信托机构守住底线的重中之重，也是实现可持续高质量发展的坚实基础。要在转型当中实现信托业的高质量发展，首先要严守合规底线，遵守国家法律法规及各项监管要求，回归信托本源，创新服务实体经济新动能。其次要构建全面风险管理体系，用制度规范流程，增强主动管理风险能力，做到风险早发现、早识别、早干预、早处置。再次要做好存量风险处置，坚持受托人定位，创新处置手段，市场化、法治化推进存量风险化解，维护受益人利益，做好舆情和声誉风险管控，在发展中解决问题。此外，要处理好风险管理和创新发展的关系，充分利用数字科技手段，提升风险管理水平。

信托业发展与客户的财富管理需求变化密不可分，只有精细化客户分层管理，以客户需求为中心实现精准服务，才能够实现信托行业的可持续高质量发展。近年来，受社会财富高速积累、老龄化进程加快等因素影响，我国信托客户需求日益呈现多元化趋势，这就需要信托机构加快转型步伐、提升专业能力，通过客户分层的精细化管理推进深度探索，丰富客户画像，从而真正了解客户、服务客户并满足客户需求。值得强调的是，信托业要关注并适应财富管理市场的“两大变化”：一是财富管理主要需求的变化，具体体现在财富管理从过去以财富创造、个人财富增长需求为主，发展到现在以财富传承和保护、关注家族（家庭）财富永续需求为主。二是财富配置主要形态的变化，随着我国金融市场的完善、居民金融素养的提升以及多元化资产配置意识的加强，财富配置呈现从实体到金融的扩张