XXX银行行打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的汇报.pdfVIP

为坚决遏制当前电信网络诈骗、跨境网络赌博等新型违法犯

罪发展蔓延势头，切实维护人民群众的财产安全和社会治安稳定，

我市分行积极做好打击治理电信网络诈骗犯罪宣传防范工作，现

将具体情况汇报如下：

一、主要工作开展情况

（一）加强网点机构人员学习培训

将有关文件、方案以及打击治理重点内容下发至辖内各机构，

通过网点晨会对员工进行培训学习，从多方位、多角度地宣传电

信网络新型违法犯罪的表现形式和典型特征，增强了员工的防范

意识，提高了识别能力。鼓励和引导员工积极对外宣传，增强公

众防范意识。

（二）以网点为阵地，做好点对点宣传

在网点内设立咨询台，由理财经理、前台柜员与客户一对一

交流，着重向客户进行面对面的宣传，运用通俗易懂的语言现场

讲解，提高客户的自我保护及防范意识，进一步增强客户的防骗

能力。全市网点通过LED电子屏全天候不间断滚动播放对外宣传

预防电信诈骗的“三不原则”和“四个凡是”宣传标语。

（三）开展线上集中宣传，提升社会大众防诈意识

通过微信线上宣传，向社会公众宣传买卖账户社会危害、电

信网络诈骗的常见手段等防范电信网络新型违法犯罪的有关知

识，在引导社会大众正确认识电信诈骗的同时，树立风险防范意

识，保护资金财产安全。

（四）加强银企联动，共同推进

对于代理网点开立的账户，市分行积极与市XX公司沟通，

在XX联席会议上进行了专项强调，明确由运营管理部积极对接

企业X部，督促其进行数据提取与上传，在规定时间内完成清理

工作。

（五）坚持业务发展与账户治理两不误。

账户清理工作时限恰巧处于业务发展旺季期间，各网点业务

发展压力大，账户治理任务又重，对此，市分行行领导多次要求

辖内3个经营单位及XXX做好网点人员班务安排及调配，合理安

排工作时间，要从源头和思想上及时解决业务发展旺季中存在的

问题，确保业务发展与账户治理两不误。并根据上级行要求对每

日新开户账户进行跟踪排查，如发现疑似涉案账户的将进行暂婷

非柜面。

二、严格审核，加强账户风险防控

一是签订风险提示承诺书。客户加办电子银行业务时，网点

会让客户手抄风险提示，并签名。在风险提示内容中，明确提示

买卖账户将可能涉嫌刑事犯罪。该项工作的落实情况将作为网络

金融部尽职检查的一项检查内容。

二是加强客户识别工作。针对九项信息不全，或40周岁以

上，或长期不动户与动账金额较小等客户加办电子银行业务时，

网点谨慎办理，详细了解客户信息，包括职业、年龄、所在地区

等，并核实加办目的，及是否为本人办理与使用。

三是核实是否为本人手机号码及在网时长。对于所有加办电

子银行业务客户，网点人员会核实绑定的手机号码是否为客户本

人使用。同时，对在网时长短于3个月的客户原则上不加办电子

银行业务；对强烈要求加办的，应进一步核实在网时长短的原因

及真实性。

四是合理设置向非同名银行账户转账限额。对于所有加办电

子银行业务客户，网点根据客户真实需求，设置向非同名银行账

户转账限额。原则上日累计限额不高于5万元，日累计笔数不超

过6笔。客户提出要超过该限额的，会进一步核实客户需求的合

理性。

三、严格执行各项制度，做好内部自查

我行已下发《打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方

案》，并要求网点对所有渠道的新开账户落实“三查询”。一是查

询客户在人行影像核查管理系统中是否涉案，如为涉案账户可报

警配合公安部门处理；二是查询客户在我行反洗钱系统内是否中

高风险客户，是否存在惩处记录，是否是黑灰名单客户，如有以

上记录应拒绝为客户办理任何业务；三是查询客户是否在短期频

繁开销户、升降级户，是否存在异行开户本行开通电子银行渠道

的情况，如有以上问题核实后立刻在风险防控系统里提升该客户

的风险等级，并上报账户管理员对该客户的所有账户财采取管控

措施。

四、下一步工作安排

1.将司法协助工作与反洗钱工作与相融合。在日常受理的司

法机关要求协助冻结、扣划的客户中涉案的嫌疑人在反洗钱系统

中调高客户风险等级，对于高风险客户加强其交易活动的监测。

2.加大宣传力度，提高公众防范意识。广泛利用报刊、电视、

广播、互联网等媒体，并借助网点为宣传媒介，多方位、多角度、

多形式，持续广泛地进行宣传，增强社会公众的法律意识和金融

风险防范能力，引导其形成良好的投资理财观念，