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银行合规监督制度

###银行合规监督制度初稿

####第一章总则

**第一条**本制度的制定旨在加强银行合规管理，防范合规风险，确保银行经营活动的合法合规，维护银行业务的正常开展。

**第二条**本制度适用于我行所有员工，包括但不限于各级管理人员、业务人员、技术支持人员等。

**第三条**本制度依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合我行实际情况制定。

####第二章合规管理组织架构

**第四条**银行设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作。

**第五条**合规管理部门职责包括：

-制定和实施合规管理制度；

-监督检查业务部门合规情况；

-组织开展合规培训和宣传活动；

-收集、分析合规风险信息；

-处理合规违规事件。

**第六条**各业务部门应设立合规负责人，负责本部门合规工作的组织实施。

####第三章合规管理制度与流程

**第七条**合规管理制度应包括但不限于以下内容：

-合规风险管理政策；

-合规风险评估与控制流程；

-合规审查与审批流程；

-合规信息报送与报告制度；

-合规处罚与责任追究制度。

**第八条**合规风险评估与控制流程应包括以下步骤：

1.收集合规风险信息；

2.分析合规风险；

3.制定风险控制措施；

4.监督执行风险控制措施；

5.评估风险控制效果。

####第四章合规监督与检查

**第九条**合规管理部门应定期或不定期对业务部门进行合规检查。

**第十条**合规检查应包括以下内容：

-合规制度执行情况；

-合规风险控制措施执行情况；

-合规培训与宣传活动效果；

-合规违规事件的调查与处理。

####第五章合规培训与宣传

**第十一条**合规管理部门应定期组织合规培训，提高员工合规意识和能力。

**第十二条**合规宣传应通过多种渠道开展，包括内部刊物、网络平台、会议等。

####第六章合规责任与追究

**第十三条**员工违反合规制度的，应根据违规程度，依法依规追究相关责任。

**第十四条**合规管理部门对违规行为进行调查处理，并形成调查报告，报上级领导审批。

####第七章附则

**第十五条**本制度由合规管理部门负责解释。

**第十六条**本制度自发布之日起实施。

####实施计划与培训方案

-**实施计划**：制定详细的实施步骤和时间表，确保制度的平稳过渡和实施。

-**培训方案**：针对不同层级和岗位的员工，制定相应的合规培训课程，包括线上和线下培训。

####定期审查与更新机制

-**审查周期**：每年至少进行一次合规监督制度的审查。

-**审查内容**：包括制度的有效性、适用性和实际运行情况等。

-**更新机制**：根据审查结果，对制度进行必要的修订和更新。

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此为制度初稿，需经过内部评审、法律审核和相关部门的反馈，根据多轮反馈进行修改完善。