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银行合规审查制度

银行合规审查制度初稿

第一章总则

第一条为确保银行各项业务运营符合国家法律法规、监管要求及行业标准，防范合规风险，提高银行合规管理水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于本银行及其所有分支机构、子公司。

第三条本制度遵循以下原则：

1.预防为主、综合治理；

2.依法合规、权责一致；

3.全面覆盖、持续改进。

第二章组织架构与职责

第四条成立银行合规审查委员会，负责制定、修订本制度，监督实施，协调各部门合规审查工作。

第五条合规审查委员会下设以下工作组：

1.法律合规部：负责起草、修订本制度，组织开展合规审查，提供法律咨询。

2.风险管理部：负责识别、评估和管理合规风险。

3.内部审计部：负责内部审计，确保合规审查工作的独立性和客观性。

第三章合规审查范围与内容

第六条合规审查范围包括但不限于：

1.法规政策执行情况；

2.内部管理制度执行情况；

3.业务流程合规性；

4.信息系统合规性；

5.人力资源合规性。

第七条合规审查内容应包括：

1.法律法规适用性；

2.内部规定执行情况；

3.风险评估及防范措施；

4.违规行为处理；

5.合规文化建设。

第四章审查程序

第八条合规审查程序分为以下步骤：

1.风险识别与评估；

2.审查计划制定；

3.审查实施；

4.审查报告编制；

5.审查结果运用。

第五章审查结果处理

第九条对审查发现的问题，应及时向相关责任人通报，并要求其采取措施予以整改。

第十条对违反合规规定的，应根据情节轻重，采取警告、通报批评、扣发奖金、经济处罚、解除劳动合同等处理措施。

第十一章实施与培训

第十一条本制度经合规审查委员会审议通过后，正式实施。

第十二条各部门应制定具体实施方案，确保本制度的有效执行。

第十三条银行应定期组织合规培训，提高员工合规意识和能力。

第十四章审查结果的运用

第十四条合规审查结果应作为考核、晋升、奖惩的重要依据。

第十五章附则

第十五条本制度由法律合规部负责解释。

第十六条本制度自发布之日起实施。

（以下为实施计划和培训方案）

实施计划：

1.第一阶段：宣传发动，普及合规审查制度；

2.第二阶段：组织培训，提高员工合规意识；

3.第三阶段：实施审查，发现并解决问题；

4.第四阶段：总结评估，持续改进。

培训方案：

1.确定培训对象，包括全体员工及管理人员；

2.设计培训内容，涵盖合规审查制度要点、合规风险识别与防范等；

3.采用多种培训方式，如内部培训、外部培训、线上培训等；

4.建立培训考核机制，确保培训效果。

（以下为定期审查机制）

定期审查机制：

1.每年至少开展一次全面合规审查；

2.根据内外部环境变化，及时调整审查重点；

3.建立审查报告发布制度，公开审查结果；

4.定期评估审查效果，持续优化审查工作。

以上内容为《银行合规审查制度》初稿，后续将根据内部评审、法律审核和相关部门反馈进行修改完善。