投资银行财富管理协议.docx

《投资银行财富管理协议》

甲方（客户）：

姓名：__________________

身份证号码：__________________

联系地址：__________________

联系电话：__________________

乙方（投资银行）：

银行名称：__________________

法定代表人：__________________

地址：__________________

联系电话：__________________

鉴于甲方希望借助乙方的专业财富管理服务实现个人财富的保值、增值与合理规划，乙方具备相应的专业资质、丰富经验和资源优势，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行理财业务监督管理办法》等相关法律法规及监管规定，就乙方为甲方提供财富管理服务事宜达成如下协议：

一、服务内容与目标

1.服务内容：

乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力、投资期限等因素，为甲方量身定制个性化的财富管理方案，包括但不限于资产配置建议、投资产品推荐、税务规划、退休规划、遗产规划等。

协助甲方进行投资产品的选择与交易执行，包括但不限于股票、债券、基金、信托产品、保险产品、金融衍生品（在符合监管规定及甲方风险承受能力前提下）等，并提供投资组合的动态管理与监控服务。

为甲方提供及时、准确的市场信息与投资研究报告，帮助甲方了解宏观经济形势、行业动态、市场趋势等，以便甲方做出明智的投资决策。

定期对甲方的财富管理方案进行回顾与评估，根据甲方的财务状况变化、市场环境变动等因素，适时调整方案，确保方案的有效性与适应性。

2.服务目标：在遵循法律法规、监管要求及本协议约定的前提下，通过科学合理的财富管理策略与专业服务，协助甲方实现财富的稳健增长，在可承受的风险范围内，追求长期投资回报最大化，同时保障甲方财富的安全性与流动性，满足甲方不同人生阶段的财务需求。

二、甲方的权利与义务

（一）权利

1.甲方有权要求乙方按照本协议约定的服务内容与标准，为其提供专业、优质、高效的财富管理服务。

2.甲方有权了解乙方为其制定的财富管理方案的详细内容，包括资产配置比例、投资产品选择依据、风险评估结果等，并对方案提出合理的意见与建议，要求乙方进行解释与说明。

3.甲方有权获取与投资产品相关的完整信息，包括产品说明书、风险揭示书、收益计算方式、费用明细等，在充分知悉产品风险与收益特征的基础上，自主决定是否进行投资。

4.甲方有权随时查询其名下的资产状况、投资交易记录、账户收益情况等信息，乙方应提供便捷的查询渠道与准确的信息反馈。

5.甲方有权对乙方的服务质量进行监督与评价，如发现乙方存在违反本协议约定或法律法规的行为，有权向乙方提出投诉，并要求乙方及时整改或承担相应的法律责任。

（二）义务

1.甲方应如实向乙方提供其个人财务状况、收入来源、资产负债情况、投资目标、风险承受能力、家庭状况、税务状况等信息，并保证所提供信息的真实性、准确性、完整性与及时性。如因甲方提供虚假信息导致乙方制定的财富管理方案不适用或产生损失，甲方应承担全部责任。

2.甲方应积极配合乙方开展财富管理服务工作，按照乙方的要求提供相关文件资料、签署必要的文件与协议，协助乙方完成投资产品的交易手续、账户开立与管理等工作。

3.甲方应根据乙方的建议与方案，合理安排资金，确保有足够的资金用于投资，并按照投资产品的要求按时足额缴纳投资款项。如因甲方资金不足导致投资交易失败或产生其他损失，甲方应自行承担责任。

4.甲方应自行承担投资风险，在投资决策前充分了解各类投资产品的风险特征，谨慎做出投资选择。对于乙方推荐的投资产品，甲方有权自主决定是否接受，但一旦做出投资决策并完成交易，甲方应接受投资结果，不得无故要求乙方承担投资损失（除非乙方存在违反本协议约定或法律法规的行为）。

5.甲方应遵守国家法律法规、监管规定及乙方的业务规则，不得利用乙方提供的财富管理服务从事违法违规活动，如洗钱、内幕交易、操纵市场等。如甲方违反相关规定，乙方有权终止服务，并配合相关部门进行调查处理，由此产生的一切法律后果由甲方承担。

三、乙方的权利与义务

（一）权利

1.乙方有权要求甲方如实提供个人财务信息、投资目标、风险承受能力等相关资料，以便乙方为其制定科学合理的财富管理方案。如甲方拒绝提供或提供虚假信息，乙方有权拒绝为其提供服务或调整服务内容与方式。

2.乙方有权根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，自主制定财富管理方案，并在方案实施过程中，根据市场变化与实际情况，适时调整投资组合与资产配置，但调整前应及时通知甲方并取得甲方的同意（在符合紧急避险或法律法规另有规定的情况下除外）。

3.