个人寿险业务人员基本管理办法2024年版.docx

?一、总则

（一）目的

为规范个人寿险业务人员的管理，提高个人寿险业务人员的素质和业务水平，保障个人寿险业务的健康、有序发展，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合本公司实际情况，制定本办法。

（二）适用范围

本办法适用于在本公司从事个人寿险业务的所有销售人员，包括但不限于个人代理人、经纪人等。

（三）基本原则

1.依法合规原则

个人寿险业务人员的管理活动必须遵守国家法律法规、行业监管规定以及本公司的各项规章制度。

2.诚信原则

业务人员应秉持诚实守信的原则，如实向客户介绍保险产品和服务，不得隐瞒或误导客户。

3.专业胜任原则

鼓励业务人员不断提升自身专业素质，具备从事个人寿险业务所需的知识和技能。

4.客户至上原则

始终将客户利益放在首位，为客户提供优质、高效、个性化的保险服务。

二、人员招聘与入职

（一）招聘条件

1.年龄在18周岁以上，具有完全民事行为能力。

2.品行良好，具有较强的责任心和敬业精神。

3.具备高中以上文化程度。

4.通过本公司组织的面试、笔试等考核环节，具备一定的保险知识和销售能力。

5.符合中国保监会及本公司规定的其他条件。

（二）招聘流程

1.发布招聘信息

通过公司官网、招聘平台、社交媒体等渠道发布个人寿险业务人员招聘信息，明确招聘岗位、职责、要求及待遇等。

2.报名与资格审查

应聘者按照要求填写报名表格，提交相关资料。公司对应聘者进行资格审查，筛选出符合基本条件的人员进入下一环节。

3.面试与笔试

组织面试，了解应聘者的个人素质、沟通能力、销售潜力等。同时，安排笔试，考核应聘者的保险基础知识、业务能力等。

4.录用决策

根据面试和笔试结果，综合评估应聘者的综合素质，做出录用决策。对录用人员发放录用通知。

5.入职培训

录用人员参加公司组织的入职培训，培训内容包括公司文化、产品知识、销售技巧、职业道德等。培训合格后方可正式入职。

（三）入职手续

1.签订劳动合同或代理合同

个人代理人签订《个人保险代理合同》，其他员工签订《劳动合同》。明确双方的权利和义务。

2.办理工号申请

为新入职人员办理保险销售从业人员执业证书申请手续，取得工号后方可开展业务。

3.资料归档

将新入职人员的相关资料进行整理归档，包括个人简历、面试笔试成绩、培训记录等。

三、培训与发展

（一）培训体系

1.新员工培训

针对新入职人员开展入职培训，使其了解公司概况、产品知识、销售流程等基础知识，为开展业务做好准备。

2.定期培训

定期组织业务人员参加各类培训课程，包括产品知识更新、销售技巧提升、客户服务培训、法律法规培训等，不断提升业务人员的专业水平。

3.专项培训

根据业务发展需要，开展专项培训，如针对特定产品的销售培训、高端客户服务培训等，满足不同业务场景的需求。

4.线上培训

搭建线上培训平台，提供丰富的学习资源，方便业务人员随时随地进行学习。线上培训内容包括视频课程、在线测试、案例分析等。

（二）培训计划制定

1.根据公司业务发展目标、市场动态以及业务人员的实际需求，制定年度培训计划。

2.培训计划应明确培训内容、培训时间、培训方式、培训师资等详细信息。

3.定期对培训计划的执行情况进行评估和调整，确保培训计划的有效性和适应性。

（三）职业发展规划

1.为业务人员提供清晰的职业发展路径，包括销售序列、团队管理序列等。

2.建立晋升机制，根据业务人员的业绩表现、专业能力、团队管理能力等，定期进行晋升评估，为优秀业务人员提供晋升机会。

3.提供转岗机会，鼓励业务人员在不同岗位之间转换，拓宽职业发展渠道。

4.为业务人员提供职业发展指导和咨询，帮助其制定个人职业发展规划。

四、业务管理

（一）销售行为规范

1.如实告知

业务人员应向客户如实介绍保险产品的条款、保险责任、免责条款、费率等重要信息，不得隐瞒或虚假陈述。

2.不得误导

严禁通过夸大保险收益、承诺不合理回报等方式误导客户购买保险产品。

3.客户需求分析

在销售过程中，业务人员应充分了解客户需求，为客户提供个性化的保险方案，不得强制搭售保险产品。

4.销售过程记录

业务人员应完整、准确地记录销售过程，包括与客户的沟通内容、产品介绍、客户反馈等，以便日后查询和追溯。

（二）客户服务

1.客户信息管理

业务人员应妥善保管客户信息，确保客户信