证券从业资格考试考试试卷(答案).docxVIP

证券从业资格考试考试试卷(答案)

一、单项选择题

1.证券市场的基本功能不包括（）。

A.筹资投资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.规避风险功能

答案：D

解析：证券市场的基本功能有筹资投资功能、定价功能和资本配置功能。规避风险并不是证券市场的基本功能，虽然一些金融衍生工具可用于风险对冲，但这不是证券市场整体的基本功能。

2.以下不属于股票特征的是（）。

A.收益性

B.永久性

C.安全性

D.流动性

答案：C

解析：股票具有收益性、风险性、流动性、永久性和参与性等特征。股票价格波动较大，投资具有不确定性，并不具有安全性这一特征。

3.按（）分类，国债可分为实物国债和货币国债。

A.偿还期限

B.资金用途

C.流通与否

D.发行本位

答案：D

解析：按发行本位分类，国债可分为实物国债和货币国债。实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债；货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。

二、多项选择题

1.金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：ABCD

解析：金融衍生工具具有跨期性，是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；杠杆性是指其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；联动性是指其价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；同时还具有不确定性或高风险性，基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性。

2.证券投资基金按投资目标分类，可分为（）。

A.成长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.公司型基金

答案：ABC

解析：按投资目标分类，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。成长型基金追求资本增值；收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的；平衡型基金则既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值。公司型基金是按基金的组织形式分类的。

3.下列属于证券公司内部控制目标的有（）。

A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

B.防范经营风险和道德风险

C.保障客户及证券公司资产的安全、完整

D.提高证券公司经营效率和效果

答案：ABCD

解析：证券公司内部控制的目标包括保证经营的合法合规及内部规章制度的贯彻执行；防范经营风险和道德风险；保障客户及证券公司资产的安全、完整；提高证券公司经营效率和效果。

三、判断题

1.证券发行市场又称二级市场，是发行人向投资者出售证券的市场。（）

答案：错误

解析：证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人向投资者出售证券的市场；证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。

2.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。（）

答案：正确

解析：股票的账面价值是指每股股票所代表的实际资产的价值，它是通过公司的净资产除以发行在外的普通股股数得到的，也称为股票净值或每股净资产。

3.期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。（）

答案：错误

解析：期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具，只需按规定缴纳一定比例的保证金即可进行交易。

四、填空题

1.（）是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。

答案：永久性

解析：永久性是股票的特征之一，意味着股票所代表的股东权利的有效性是始终不变的，股票没有到期日，只要股份公司存在，其发行的股票就存在。

2.（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

答案：赎回风险

解析：赎回风险是债券投资中的一种风险，当债券发行人在债券到期日之前行使赎回权回购债券时，投资者可能面临再投资风险等问题。

3.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有“一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的（）”等行为。

答案：10%

解析：根据相关规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。

五、简答题

1.简述债券与股票的区别。

答案：

（1）权利不同：债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策；股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的