理财服务中心：构建以涨乐财富通为核心的服务体系.pptVIP

构建以涨乐财富通为核心的效劳体系理财效劳中心2014.6——移动互联网时代的客户效劳模式与工具介绍

1.涨乐财富通理财服务概述2.涨乐财富通—资讯服务3.涨乐财富通—配置服务4.涨乐财富通—体征服务和套餐服务

PartI涨乐财富通理财效劳概述

移动互联网正在改变着客户习惯截止2014年3月份，涨乐交易人数占公司总交易人数比例为9.8%，涨乐交易金额占公司交易金额的3.8%，虽然整体来说目前占比还比较低，但增速很快。月交易人数占比平均增长为9.7%，交易金额占比平均增长为8.3%。4

移动互联网正在改变着客户习惯截止2014年6月4日，下载涨乐财富通的客户数量到达78080，激活的用户数量到达30751户，有57886名华泰客户登陆了财富通。5

涨乐财富通理财效劳的定位涨乐财富通理财效劳是在移动互联网条件下的理念、内容、形式上的全面创新。涨乐财富通将成为理财效劳体系的核心载体，是理财效劳的综合平台，也是理财效劳和产品创新的首要渠道。围绕客户账户的生命周期，效劳存量客户，提高现有客户的满意度。利用开放的理财平台，依靠专业、及时、准确的资讯和配置效劳，让涨乐财富通成为开拓新客户的利器。6

涨乐财富通理财效劳的特点碎片化针对移动互联网的特性，改变原有资讯的展现方式自助化利用涨乐财富通平台，客户能够便捷的获得各项理财效劳，解放营业部的压力。标准化为客户提供标准化的产品和效劳体系个性化利用客户体征数据、行为数据，在标准化根底之上提供个性化的效劳。7

涨乐财富通理财效劳资讯页面套餐页面8

涨乐财富通理财效劳的4大核心体系配置服务套餐服务资讯服务体征服务9

涨乐财富通理财效劳体系的使用已有客户潜在客户资讯效劳配置效劳资讯效劳配置效劳体征效劳套餐效劳10

PartII涨乐财富通—资讯效劳11

涨乐财富通理财效劳6月15日产品切片化展示资讯滚动展示产品去PDF财富通资讯重构方案经历了三个阶段5月26日5月23日体征效劳全面上线资讯展示全面更新产品信息化管理全面完成资讯产品全面切片入库信息排序规那么、甄选规那么推送客户个性化信息12

重构后的财富通资讯13

涨乐财富通首页资讯资讯生产团队认真研究分析，结合研究所等各方观点，对各项要闻做出及时、专业的分析和评论与一般评论不同，我们会提出受益个股，介绍个股情况，并给出明确的投资建议，方便客户阅读和使用。14

个性化首页展示产品数据库客户行为特征库通过对客户行为特征的分析，结合碎片化的产品，利用严格的出库规那么，到达个性化首页展示产品切片后，形成43个独立产品切片，拥有200多种产品标签，可以按照客户需求自由组合和拼接。后期，我们将对外部资讯、研究所报告进一步切片整合，最大程度的利用公司丰富的产品资源。15

精选组合—财富通资讯的重要内容根据《组合星级评定标准》，对13个现有组合进行分析评定。综合考虑组合的近阶段收益、历史收益以及回撤情况，挑选出最优的5个组合。开发系列产品，拓展产品推送渠道以及形式，更加方便客户接收。16

精选组合—财富通资讯的重要内容每日金股来源于各个组合，将各个组合表现优异的个股推荐给客户。既宣传了组合，同时也提供给客户链接到收费组合产品的渠道，也进一步加强了产品的可用性。

金牛实盘模拟组合增强版〔短线〕收益率：2013年——60.52%、2014年——15.07%选股特征：偏好成长股，善于把握个股时机。新增：报告短信，主动推送组合心语短信至客户手中

慧眼识牛金牛实盘模拟组合的衍生产品适用客户：1、原金牛组合的订阅客户。2、自主操作信心缺乏，对实际操盘建议需求较大的客户。亮点：时效性强，可操作性强。使用关键点：尽量保持与组合近似的持仓配置。例如：金牛模拟实盘组合于10点44分，卖出青岛金王(代码002094)600股，成交价格11元。以上内容仅供参考。例如：建议短线逢低关注和唯品会相似的拥有化装品网站的青岛金王〔002094〕。正在开发跟交易下单的对接功能。

日新月异——资金流向增强版〔短线〕收益率：2013年——79.37%选股特征：结合资金流向，灵敏把握市场热点。新增：报告短信，主动推送组合心语短信至客户手中

日进斗金日新月异——资金流向组合的衍生产品适用客户：1、原日新月异——资金流向组合的订阅客户。2、自主操作信心缺乏，对实际操盘建议需求较大的客户。3、操作频率较快的投资者。亮点：时效性强，可操作性强。使用关键点：操作频率快。尽量保持与组合近似的持仓配置。盘中操作提示例如：日新月异之资金