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风险管理教学大纲三篇

教案一：风险管理基础理论与核心框架

课题名称

风险认知：风险管理核心概念与流程解析

一、教学目标

1.知识目标

理解风险的本质属性（不确定性、客观性、价值相关性）

掌握风险管理五大核心流程（风险识别→评估→应对→监控→沟通）

辨识风险分类体系（战略风险、财务风险、运营风险、合规风险）

2.技能目标

能运用风险清单法完成企业风险初步识别（覆盖率≥80%）

学会绘制风险矩阵（可能性-影响度二维分析）

培养风险情景模拟能力（如假设供应链中断的连锁反应分析）

3.管理素养

建立风险即机遇的辩证思维

增强企业风险防范意识与合规经营理念

二、教学重点与难点

重点

①风险识别的多维度方法（财务报表分析法、流程图法、专家访谈法）

②风险评估的定性与定量结合（风险矩阵的指标设计）

难点

①隐性风险的显性化转化（如企业文化冲突对战略执行的潜在影响）

②风险偏好与风险容忍度的企业差异（风险厌恶型vs风险中性型组织的决策差异）

三、教学方法

案例分析法、情景模拟法、小组研讨法

四、教学过程

（一）风险案例导入（10分钟）

1.问题驱动

展示瑞幸咖啡财务造假、华为芯片断供案例，提问：

企业面临的风险有哪些共性？为什么说风险管控是企业的免疫系统？

播放《企业风险管理纪录片》片段，强调风险无处不在的管理本质

2.概念辨析

对比风险与不确定性：风险可量化（如概率分布），不确定性不可量化

（二）课本讲解：基础理论解析（20分钟）

1.教材内容模拟

风险管理基础理论要点：

①风险定义：未来结果的不确定性对企业目标的影响

②核心流程：

识别阶段：通过PESTEL模型分析外部风险（政治、经济、社会等）

评估阶段：采用风险矩阵（可能性1-5级，影响度1-5级）

③分类体系：

战略风险：如市场进入失败、技术路线选择错误

合规风险：如数据安全法违规、环保政策冲突

知识点分析

方法论价值：PESTEL模型覆盖宏观环境风险，流程图法聚焦内部运营风险

管理应用：风险矩阵帮助决策者快速定位高风险领域（右上角区域优先处理）

易错点：避免将风险评估简化为单一维度（需综合可能性与影响度）

2.工具演示

现场绘制风险矩阵示例：以新冠疫情为例，分析对企业的市场风险（可能性4级，影响度5级）

（三）分层训练与实践（60分钟）

1.风险识别实训（20分钟）

**任务1：企业风险清单编制

①分组分析某科技公司（如小米），用头脑风暴法列出5类风险（每类至少3条）

②示例：战略风险（国际市场拓展受阻）、运营风险（代工厂产能不足）

2.风险矩阵构建（20分钟）

**任务2：风险等级评估

①对任务1中的风险条目打分（可能性1-5，影响度1-5）

②标注高风险区域（≥4级），如芯片供应链中断（可能性3，影响度5→需重点应对）

3.情景模拟（20分钟）

**任务3：风险连锁反应分析

①假设核心技术骨干离职，小组讨论可能引发的次生风险（技术泄密、项目延期等）

②总结：风险具有传导性，需建立风险关联分析意识

（四）互动交流：风险认知讨论会（15分钟）

1.**问题1：风险一定是坏事吗？如何理解风险与机遇并存？（预留5分钟讨论）

参考答案

①风险是中性概念，如市场波动可能带来低价收购机遇

②案例：2008年金融危机中，巴菲特通过风险评估抄底企业获得高回报

③结论：风险管控的核心是平衡风险与收益，而非完全规避风险

2.**问题2：中小企业资源有限，如何高效开展风险识别？（预留10分钟讨论）

参考答案

①优先关注高频风险：通过行业报告锁定前3类主要风险（如餐饮企业的食品安全、客流波动）

②工具简化：用简易风险矩阵（可能性高/中/低，影响度大/中/小）替代复杂评估

③外部借力：借助行业协会风险清单模板，结合企业实际调整

五、教材分析

本课参考《风险管理导论》第一章与COSO《企业风险管理框架》，教材理论体系完整但缺乏中小企业案例。教学时需补充初创企业风险识别案例，通过风险清单模板降低实操难度，重点解决风险分类模糊矩阵应用机械的问题。

六、作业设计

基础作业

a.列举你所在行业的3类主要风险（如互联网行业：数据安全、技术更新、人才竞争）

b.用风险矩阵评估考研失利的可能性与影响度，撰写200字分析

拓展作业

调研某上市公司年报，提取其披露的前5大风险，分析应对措施是否合理

七、结语

今天我们揭开了风险管理的面纱，从风险的本质到核心流程，每个环节都是企业稳健发展的基石。记住：真正的风险管理者不是消灭风险，而是与风险共舞。课后请带着对风险的多维认知，开始观察身边的风险现象，下节课我们将走