我国地方金融组织公司治理模式的路径考量--以深圳、重庆等地为例.pdfVIP

Ｆｅｂｒｕａｒｙ２０２４开发研究２０２４年２月

Ｎｏ．１ＴｏｔａｌＮｏ．２３０ＲｅｓｅａｒｃｈｏｎＤｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ第１期总第２３０期

【改革与发展】

我国地方金融组织公司治理模式的路径考量

———以深圳、重庆等地为例

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田洪昌，池明锟

（１．深圳市金融稳定发展研究院，广东深圳５１８０００；２．悉尼大学人文与社会科学学院，

澳大利亚悉尼２００６）

摘要：改革开放以来，我国金融业蓬勃发展，已成为经济发展的支柱，地方金融组织在其中扮演着重要角色。实践中，地方

金融组织的公司治理水平与实体经济发展要求之间仍存在较大的差距。基于地方金融组织的特殊性，在以内部治理结构完善为

主、外部监督为辅的原则下，以深圳特区和重庆市地方金融组织数据为标本，重点分析地方金融组织公司治理的发展情势，并从

界定各层级职责范围，完善外部治理机制，优化股权结构和分配机制，构建差异化的公司治理结构，完善风控、激励以及信息披露

等方面提出优化公司治理模式的路径建议。

关键词：地方金融组织；公司治理；路径考量

中图分类号：Ｆ８３２．３；Ｆ２７１文献标识码：Ａ文章编号：１００３－３６３７（２０２４）０１－０１４４－０９

ＤＯＩ：１０．１３４８３／ｊ．ｃｎｋｉ．ｋｆｙｊ．２０２４．０１．０１５

２１世纪以来，我国金融业取得了巨大进步，并成以及维护经济发展、社会稳定等方面具有重要作用。

为经济发展的重要支撑力量。２０１７年，第五次全国而作为我国金融体系的核心组成部分之一，地方金

金融工作会议明确了地方政府金融监管职权的范融组织与地方经济的发展和金融安全息息相关。然

围，后形成地方金融监督管理局界定的“７＋４”类地而，与传统大型金融机构相比，我国地方金融组织在

①

方金融组织和机构的监管业态。地方金融组织作公司治理方面依然面临着一系列问题和挑战。

为普惠金融的主体，在我国经济发展中扮演着不可随着我国金融业的快速发展和高水平持续开

或缺的重要角色，是支持地方经济发展、推动创新创放，金融领域（包括地方金融）的规则、规制、管理、标

业、促进产业升级、保障金融风险管理的重要力量。准等制度性开放必将进一步扩大。不断推进公司治

随着经济社会发展迈入新阶段，我国地方金融组织理体系和治理能力现代化以应对日益复杂的经济和

在承担传统金融服务责任的同时，更要连接新兴小金融环境带来的挑战，构建高度适应性、竞争力、普

微金融服务领域的“最后一公里”，与地方经济发展惠性的现代金融体系，更好地满足人民群众和实体

紧密结合，成为一体化的综合性金融服务机构。经济多样化的金融需求，是地方金融组织公司治理

公司治理是现代金融、经济和法律领域中的一和经营机制发展完善的应有之义。

个关键议题，在保护投资者权益、促进企业健康发展深圳、重庆等地作为我国经济发展的重要引擎

［收稿日期］２０２３－０８－１５

［作者简介］田洪昌（１９７０—），男，河南鄢陵人，博士，深圳市金融稳定发展研究院副研究员。

和现代化金融中心，其地方金融组织在公司治理方多层次、涉及诸多因素的一种体系化概念，具有丰富

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面的探索和实践备受关注。在回顾公司治理的理论的内涵和外延”。从主体属性上看，林毅夫等认为

和相关研究、综合