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金融行业数据生命周期管理处置方案

一、总则

1、适用范围

本预案适用于金融行业内部数据生命周期管理过程中发生的各

类突发安全事件，涵盖数据采集、传输、存储、处理、销毁等全生

命周期环节。具体包括因系统故障、网络攻击、操作失、自然灾

害等引发的数据丢失、泄露、损毁、不可用等事件处置。以某银行

曾发生的数据库主从同步延退导致交易数据错乱事件为例，当数据

一致性差超过千分之五且影响客户实时交易时，本预案启动响

应。同样适用于第三方数据服务商因加密算法失效导致敏感数据外

泄的情况。此类事件直接影响客户信息保护、业务连续性及合规审

计要求，必须纳入应急响应范畴。

2、响应分级

根据事件影响程度划分三级响应机制。一级响应适用于核心系

统数据瘫痪事件，如数据库集群因勒索软件攻击完全失效，导致全

国范围内信贷数据无法访问，日均交易量下降超60%。二级响应针

对区域性数据服务中断，比如某数据中心因断电导致数据备份同步

失败，影响东部区域50万用户数据安全。三级响应则聚焦于单点数

据异常，例如营销数据库因SQL注入导致部分用户标签错，但未

引发业务中断。分级遵循“影响范围优先、业务重要性优先原

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则，即优先处理系统级数据风险，同时兼顾关键客户数据安全。当

事件升级时，低级别响应需自动触发至更高级别，确保跨部门协同

效率。以某证券公司数据脱敏系统故障事件为参考，当敏感数据索

引错导致合规检查失败时，需在二级响应阶段即联合风控部门评

估风险等级。

二、应急组织机构及职责

1、组织形式及构成单位

成立数据应急指挥中心，由主管信息科技的副总经理担任总指

挥，下设办公室、技术处置、业务保障、合规风控四个工作组，分

别对应数据恢复、系统运维、业务切换、审计追踪等核心职能。构

成单位包括信息技术部（含网络安全、数据库、灾备团队）、运营管

理部（负责交易处理）、风险合规部（监督数据安全）、财务部（资

源协调）。人力资源部配合做好应急人员调配。

2、应急处置职责

总指挥负责统一调度，批准资源动用，向管理层汇报。办公室

统筹协调，制定应急方案，记录处置过程。技术处置组负责系统诊

断，如通过日志分析定位某银行数据篡改事件源头，实施隔离修

复；业务保障组切换至备用系统，例如某保险公司用5分钟完成交

易系统切换，保障投保业务连续。合规风控组则对事件进行定级，

比如某证券公司依据《个人信息保护法》判定数据泄露事件等级，

启动行政处罚程序。

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3、工作组构成及任务

技术处置组下设三小组：安全分析组（使用SIEM工具追踪攻击

路径），修复实施组（执行数据回滚或补丁安装），验证测试组（通

过压力测试确保数据恢复）。业务保障组包含业务骨干组成应急小

队，需掌握某银行实时计算系统切换操作流程，能在30分钟内恢复

30万笔日交易。合规风控组需备齐数据安全法律法规库，例如配合

监管机构调取GDPR合规记录。

4、协同机制

各组建立即时通讯群组，每日通报处置进度。以某银行数据加

密失效事件为例，安全组发现漏洞后2小时内通报技术组，同步通

知风控组评估PPI数据敏感级别，三方联动完成加密策略重置。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立7X24小时应急值守热线，由信息技术部值班人员负责接

听，电话号码公布于内部安全通知栏。接报时需记录事件类型、发

生时间、影响范围等要素，例如某银行在收到数据库异常告警时，

先确认是否为计划内维护。

2、事故信息接收

信息技术部监控平台收到告警后，通过工单系统自动流转至安

全分析组，同时短信通知值班领导。以某证券公司DDoS攻击事件为

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例，安全运营中心发现流量突增时，需在1分钟内确认是否为蜜罐

报。

3、内部通报程序

初级事件由信息技术部向分管副总汇报，重大事件立即启动指

挥中心。例如某银行数据备份失败，值班经理30分钟内通报至运营

部、风险部，同时启动灾备预案。通报内容包含事件性质、已采取

措施、预计恢复时间。