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2025年反洗钱信息安全保护培训测试及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.反洗钱信息安全保护的核心目标是（）

A.防止信息泄露

B.提高信息处理效率

C.增加信息存储容量

D.方便信息共享

答案：A。反洗钱信息涉及大量敏感信息，防止这些信息泄露是保障客户权益、维护金融安全和稳定的关键，所以其核心目标是防止信息泄露，而提高信息处理效率、增加存储容量和方便信息共享并非核心目标。

2.以下哪种情况不属于反洗钱信息泄露的常见途径（）

A.内部员工违规操作

B.网络黑客攻击

C.合法的数据共享

D.系统漏洞被利用

答案：C。合法的数据共享是在遵循相关法规和规定的前提下进行的，不会导致信息泄露。而内部员工违规操作可能会将信息外传，网络黑客攻击和系统漏洞被利用都可能使反洗钱信息被非法获取。

3.金融机构在收集客户反洗钱信息时，应遵循的原则不包括（）

A.合法合规原则

B.全面收集原则

C.必要适度原则

D.保密原则

答案：B。金融机构收集客户反洗钱信息时应遵循合法合规原则，确保收集行为符合法律法规；必要适度原则，只收集与反洗钱相关的必要信息；保密原则，对收集到的信息进行严格保密。全面收集原则可能会导致过度收集客户信息，侵犯客户隐私，所以不包括全面收集原则。

4.对于反洗钱信息的存储，应采用（）

A.普通存储设备

B.加密存储方式

C.公开存储方式

D.随意存储方式

答案：B。加密存储方式可以对反洗钱信息进行加密处理，即使信息存储设备被盗或丢失，没有解密密钥也无法获取其中的信息，能有效保障信息安全。普通存储设备、公开存储方式和随意存储方式都无法保证信息的安全性。

5.当发现反洗钱信息可能存在泄露风险时，金融机构首先应采取的措施是（）

A.立即报告监管机构

B.对信息进行备份

C.启动应急响应机制

D.追究相关人员责任

答案：C。当发现反洗钱信息可能存在泄露风险时，首先应启动应急响应机制，采取措施防止信息进一步泄露，如封锁相关系统、检查漏洞等。报告监管机构是后续步骤，对信息进行备份不能解决当前的泄露风险问题，追究相关人员责任是在确定责任后进行的处理措施。

6.反洗钱信息安全保护制度应涵盖的内容不包括（）

A.信息收集流程

B.员工绩效考核

C.信息存储要求

D.信息使用权限

答案：B。反洗钱信息安全保护制度应涵盖信息收集流程，确保收集过程合法合规；信息存储要求，保障信息存储安全；信息使用权限，防止信息被滥用。员工绩效考核主要与员工的工作表现和业绩相关，不属于反洗钱信息安全保护制度的内容。

7.以下哪种技术可以有效防止反洗钱信息在传输过程中被窃取（）

A.防火墙技术

B.数据加密技术

C.入侵检测技术

D.病毒查杀技术

答案：B。数据加密技术可以对传输的反洗钱信息进行加密，即使信息在传输过程中被截取，攻击者也无法获取其中的内容。防火墙技术主要用于防止外部网络的非法访问；入侵检测技术用于检测网络中的入侵行为；病毒查杀技术用于检测和清除计算机中的病毒，它们都不能直接防止信息在传输过程中被窃取。

8.金融机构对员工进行反洗钱信息安全保护培训的频率至少为（）

A.每月一次

B.每季度一次

C.每年一次

D.每两年一次

答案：C。金融机构应每年至少对员工进行一次反洗钱信息安全保护培训，以确保员工了解最新的信息安全要求和防范措施，提高员工的信息安全意识。

9.反洗钱信息安全保护工作的第一责任人是（）

A.普通员工

B.部门经理

C.高级管理人员

D.外部审计人员

答案：C。高级管理人员对金融机构的整体运营和管理负责，反洗钱信息安全保护是金融机构重要的工作内容之一，所以高级管理人员是反洗钱信息安全保护工作的第一责任人。普通员工负责具体的操作，部门经理负责部门内的管理，外部审计人员主要进行审计监督工作。

10.对于反洗钱信息的销毁，应遵循的原则是（）

A.随意销毁

B.集中销毁

C.自行销毁

D.不销毁

答案：B。集中销毁可以确保反洗钱信息在销毁过程中的安全性和规范性，避免信息被非法恢复和利用。随意销毁、自行销毁都可能导致信息泄露风险，而不销毁会占用存储空间且存在信息泄露的潜在风险。

11.以下哪种行为不属于违反反洗钱信息安全保护规定的行为（）

A.擅自查询客户反洗钱信息

B.按照规定流程使用信息

C.向无关人员透露客户信息

D.未对信息进行加密存储

答案：B。按照规定流程使用信息是符合反洗钱信息安全保护规定的行为。擅自查询客户反洗钱信息、向无关人员透露客户信息和未对信息进行加密存储都违反了信息安全保护规定。

12.金融机构在与第三方合作时，对于涉及反洗钱信息的处理，应（）

A.不做任何要求

B.要求第三方签订保