基金从业资格考试试题及答案（单选）.docxVIP

基金从业资格考试试题及答案（单选）

一、试题部分

下列关于ETF与LOF的区别，说法正确的是（）

A.ETF申赎需用一篮子股票，LOF申赎仅能用现金

B.ETF仅能在交易所交易，LOF仅能在代销机构申赎

C.ETF每日披露基金份额参考净值（IOPV），LOF无需披露

D.ETF跟踪指数精度更高，LOF更侧重主动管理

某公募基金管理人计划募集一只股票型基金，根据《证券投资基金法》，其募集期限自基金份额发售之日起不得超过（）

A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月

下列投资者中，不符合“专业投资者”认定标准的是（）

A.最近1年末金融资产500万元，且具有2年以上证券投资经历的自然人

B.净资产不低于1000万元的法人单位

C.证券公司资产管理计划，管理规模2000万元

D.最近3年个人年均收入20万元，且具有1年以上基金投资经历的自然人

基金管理人在销售基金产品时，下列行为违反合规要求的是（）

A.向投资者提示基金过往业绩不代表未来收益

B.承诺“购买本基金保底不亏损”

C.披露基金的投资范围和风险等级

D.要求投资者填写风险测评问卷

货币市场基金的基金净值公告，应至少（）披露一次

A.每日B.每周C.每月D.每季度

某投资者申购一只开放式基金，申购金额10000元，申购费率1.5%（前端收费），当日基金单位净值1.2元，则该投资者可获得的基金份额约为（）

A.8196.72份B.8333.33份C.8200.50份D.8000.00份

下列不属于基金管理人内部控制“独立性原则”要求的是（）

A.基金估值岗位与交易岗位分离

B.基金投资决策与资金清算岗位分离

C.基金销售部门与合规部门共享办公区域

D.基金会计核算与基金托管人的核算相互独立

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的股票资产占基金资产的比例应不低于（）

A.50%B.60%C.80%D.90%

基金托管人在履行职责时，发现基金管理人的投资指令违反法律法规，正确的处理方式是（）

A.立即执行指令，事后向监管机构报告

B.拒绝执行指令，并及时通知基金管理人

C.暂停执行指令，待管理人修改后再执行

D.先执行部分指令，剩余部分暂停

下列风险中，属于公募基金“流动性风险”的是（）

A.基金持仓股票价格大幅下跌导致净值下跌

B.因市场交易量不足，基金无法及时卖出持仓债券

C.基金管理人违规操作被监管处罚导致基金暂停申赎

D.因汇率波动导致境外投资资产价值变化

二、答案及解析

答案：A

解析：B选项错误，LOF既可在交易所交易，也可在代销机构申赎；C选项错误，LOF也需披露基金净值；D选项错误，LOF多为被动跟踪指数（部分主动），ETF更侧重被动跟踪。核心区别是ETF申赎用一篮子股票，LOF申赎可用现金，A正确。

答案：B

解析：《证券投资基金法》明确规定，公募基金募集期限自发售之日起不得超过3个月，超过需报监管机构备案且说明理由，B正确。

答案：D

解析：专业投资者自然人需满足“金融资产≥500万或近3年人均收入≥50万+2年投资经历”，D选项收入和年限均不达标，不符合标准。

答案：B

解析：基金销售禁止“承诺收益、保本或暗示无风险”，B选项违反合规要求；A、C、D均为合规操作（风险提示、信息披露、风险测评）。

答案：A

解析：货币市场基金因流动性高、净值波动小，需每日披露基金份额净值和基金份额累计净值；股票型、混合型基金通常每周披露一次，A正确。

答案：A

解析：前端收费下，申购费用=申购金额×申购费率=10000×1.5%=150元，净申购金额=10000-150=9850元，可获份额=9850÷1.2≈8196.72份，A正确。

答案：C

解析：独立性原则要求“岗位分离、部门独立、业务隔离”，C选项销售部门与合规部门共享办公区域可能导致合规监督受干扰，违反独立性要求；A、B、D均符合岗位分离或独立核算要求。

答案：C

解析：《运作管理办法》规定：股票型基金股票资产占比≥80%，债券型基金债券资产占比≥80%，混合型基金无固定比例，C正确。

答案：B

解析：基金托管人需“监督管理人投资运作”，发现指令违反法规或合同，应拒绝执行并及时通知管理人，必要时向监管机构报告，B正确；A、C、D均不符合托管人监督职责。

答案：B

解析：流动性风险指“无法及时以合理价格变现资产的风险”，B选项符合定义；A属