2025年金融风险管理师操作风险事件分类专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师操作风险事件分类专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险事件分类专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险事件分类专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据巴塞尔协议II，操作风险事件分类中，因银行内部员工故意欺诈或不当行

为导致的风险属于哪一类？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、就业制度和工作场所风险

D、客户、产品和业务活动风险

【答案】A

【解析】正确答案是A。内部欺诈指银行内部员工进行的故意欺诈行为，如贪污、挪

用公款等。B选项外部欺诈是指第三方实施的欺诈行为；C选项涉及劳动法问题；D选

项与产品设计或客户行为相关。知识点：操作风险事件分类标准。易错点：容易混淆内

部欺诈与外部欺诈的界限。

2、某银行因系统升级失败导致大面积交易中断，这属于操作风险中的哪一类？

A、内部欺诈

B、系统故障

C、外部事件

D、执行、交割和流程管理风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。系统故障属于操作风险中的技术风险类别，包括硬件、软

件或网络问题。A选项涉及人为欺诈；C选项指自然灾害等外部因素；D选项关注流程

执行问题。知识点：操作风险事件的技术分类。易错点：容易将系统故障归为流程管理

风险。

3、银行因未遵守反洗钱规定被监管机构处罚，这属于操作风险中的哪一类？

A、法律风险

B、合规风险

C、声誉风险

D、战略风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规风险指因违反法律法规或监管要求导致的损失。A选

项法律风险更侧重于诉讼或合同纠纷；C选项声誉风险涉及公众信任；D选项战略风险

与长期决策相关。知识点：操作风险与合规风险的关系。易错点：容易混淆合规风险与

法律风险。

2025年金融风险管理师操作风险事件分类专题试卷及解析2

4、某银行员工因操作失误导致客户资金损失，这属于操作风险中的哪一类？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、执行、交割和流程管理风险

D、就业制度和工作场所风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。执行、交割和流程管理风险包括因操作失误导致的损失。A

选项涉及故意行为；B选项指外部欺诈；D选项与劳动法相关。知识点：操作风险事件

的行为分类。易错点：容易将操作失误归为内部欺诈。

5、银行因第三方服务商提供的支付系统故障导致客户无法交易，这属于操作风险

中的哪一类？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、系统故障

D、外部事件

【答案】D

【解析】正确答案是D。外部事件包括第三方服务失败等不可控因素。A选项涉及

内部人员；B选项指欺诈行为；C选项系统故障通常指内部系统。知识点：操作风险事

件的外部因素分类。易错点：容易将第三方服务失败归为系统故障。

6、某银行因产品设计缺陷导致客户投诉并要求赔偿，这属于操作风险中的哪一类？

A、客户、产品和业务活动风险

B、内部欺诈

C、外部欺诈

D、就业制度和工作场所风险

【答案】A

【解析】正确答案是A。客户、产品和业务活动风险包括产品设计问题。B选项涉

及内部欺诈；C选项指外部欺诈；D选项与劳动法相关。知识点：操作风险事件的产品

分类。易错点：容易将产品设计问题归为流程管理风险。

7、银行因自然灾害导致营业网点无法正常运营，这属于操作风险中的哪一类？

A、内部欺诈

B、外部事件

C、系统故障

D、执行、交割和流程管理风险

【答案】B

2025年金融风险管理师操作风险事件分类专题试卷及解析3

【解析】正确答案是B。外部事件包括自然灾害等不可抗力因素。A选项涉及内部

人员；C选项指技术问题；D选项关注流程执行。知识点：操作风险事件的外部因素分

类。易错点：容易将自然灾害归为系统故障。

8、某银行员工因泄露客户信息被处罚，这属于操作