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2025年金融风险管理师操作风险中“外部事件风险”的范畴与管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险中“外部事件风险”的范

畴与管理专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险中“外部事件风险”的范畴与管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据巴塞尔协议，以下哪项不属于操作风险中“外部事件风险”的范畴？

A、自然灾害

B、恐怖袭击

C、内部员工欺诈

D、监管政策变化

【答案】C

【解析】正确答案是C。外部事件风险是指由外部实体或环境引发的损失风险，包

括自然灾害、恐怖袭击、外部欺诈、监管变化等。内部员工欺诈属于内部人员风险，不

属于外部事件风险。知识点：操作风险分类。易错点：容易将内部欺诈与外部欺诈混淆。

2、银行在管理外部事件风险时，最常用的定量评估工具是？

A、情景分析

B、内部控制评价

C、员工培训记录

D、组织架构图

【答案】A

【解析】正确答案是A。情景分析是评估外部事件风险（如自然灾害、系统性危机）

影响的主要定量工具。B、C、D选项属于定性管理措施。知识点：外部事件风险评估

方法。易错点：可能误选定性工具。

3、以下哪项属于外部事件风险中的“外部欺诈”类型？

A、交易员越权交易

B、黑客攻击导致系统瘫痪

C、客户伪造申请材料

D、员工泄露客户信息

【答案】C

【解析】正确答案是C。外部欺诈指第三方故意欺骗行为，如客户伪造材料。A、D

属于内部人员风险，B属于系统风险。知识点：外部欺诈定义。易错点：容易混淆内外

部欺诈主体。

4、针对自然灾害风险，金融机构最核心的应对措施是？

A、增加资本充足率

B、建立业务连续性计划

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C、提高员工薪酬

D、扩大业务规模

【答案】B

【解析】正确答案是B。业务连续性计划（BCP）是应对自然灾害等外部事件的核

心措施，确保关键业务不中断。A、C、D与灾害应对无直接关联。知识点：自然灾害

风险管理。易错点：可能误选资本管理措施。

5、监管机构变更反洗钱要求属于哪类外部事件风险？

A、法律风险

B、声誉风险

C、战略风险

D、信用风险

【答案】A

【解析】正确答案是A。监管要求变更属于法律/合规风险，是外部事件风险的重要

子类。B、C、D属于其他风险类型。知识点：外部事件风险细分。易错点：容易混淆法

律风险与合规风险。

6、以下哪项最能体现外部事件风险的“不可预测性”特征？

A、定期设备维护

B、突发地震

C、季度财务报告

D、年度员工考核

【答案】B

【解析】正确答案是B。地震等自然灾害具有突发性和不可预测性，是外部事件风

险的典型特征。A、C、D属于可预测的内部活动。知识点：外部事件风险特征。易错

点：可能忽视“不可预测”这一关键属性。

7、银行在管理外部欺诈风险时，最有效的预防措施是？

A、加强员工道德教育

B、实施客户身份识别（KYC）

C、优化内部审计流程

D、提高系统处理速度

【答案】B

【解析】正确答案是B。KYC是防范外部欺诈（如身份冒用）的核心手段。A、C

针对内部风险，D与欺诈防范无关。知识点：外部欺诈防控。易错点：可能误选内部管

理措施。

8、以下哪项不属于外部事件风险管理的“缓释工具”？

A、保险转移

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B、应急演练

C、外包合同

D、风险文化宣传

【答案】D

【解析】正确答案是D。风险文化宣传属于定性管理手段，A、B、C均为具体缓释

工具。知识点：风险缓释工具分类。易错点：可能混淆管理手段与缓释工具。

9、恐怖袭击风险主要影响金融机构的？