跨境金融国际法律：基本要素、对位分析及策略进路.pdfVIP

金融与经济2024.07

FINANCEANDECONOMY

跨境金融国际法律：

基本要素、对位分析及策略进路

■吴忠奇，胡国正

[摘要]厘清跨境金融概念是确立跨境金融国际法律对象、对接跨境金融国际法律规

则的基础。跨境金融概念应广义化理解，将国际法律中狭义跨境金融服务、跨境交易相关

的金融服务和投融资活动纳入概念框架中，统一国内法律与国际法律规范的概念内涵。跨

境金融国际法律的基本要素中，其价值主张由国家利益观拓展至平等合作观，其核心规则

特性日渐清晰，即真实合法跨境交易结算与资金转移自由办理，跨境金融有限的、逐步的自

由化，宏观与微观审慎监管并重，跨境金融交易真实性必要审核，国际收支平衡的例外规

则。中国现行法律法规与其对位分析的差异表明，需采取修订现行法规范及制定《跨境交

易结算与外汇法》两步并重策略，从立法观念、基本原则、具体规则等方面全面逐步调适国

内法规范，以实现跨境金融领域制度型开放发展，为人民币国际化、进一步扩大开放提供法

律保障。

[关键词]跨境金融；金融服务；法律规则；人民币国际化

[中图分类号]D996.2[文献标志码]A[文章编号]1006-169X（2024）07-0085-10

DOI：10.19622/j.cnki.cn36-1005/f.2024.07.008

[基金项目]广东省重点建设学科科研能力提升项目“健全大数据赋能共建共治共享的

社会治理制度建设研究”（2022ZDJS103）；2023年重庆市教委人文社会科学一般项目“数字

金融场景下数据匿名化合规治理研究”（23SKGH007）；重庆市社会科学规划项目“跨境金融

领域国际规范及重庆对接研究”（2022JR02）。

[作者简介]吴忠奇（1992—），湖北咸宁人，西南政法大学经济法学院，博士研究生，西南

政法大学经济法研究中心研究助理，研究方向为经济法学；胡国正（1976—），湖北咸宁人，

中国人民银行长寿分行，博士，高级经济师，研究方向为经济法学。

一、引言规范，更谈不上构建适应高水平开放的跨境金

频繁、有序的跨境金融活动成为高水平对融法律规范。因此，进一步明确跨境金融的概

外开放的重要标志之一，也是高水平开放的应念边界并对标国际高标准经贸规则进行调适

然结果。而对接跨境金融国际法律规则、调适（常娱和钱学锋，2022），成为当前跨境金融领域

跨境金融国内法律法规或构建跨境金融国内专制度型开放的重要问题。为此，在厘清跨境金

门性法律，则是确保跨境金融活动便利高效开融概念并框定其边界的基础上，通过归纳跨境

展的前提。但是，跨境金融概念模糊不清、缺乏金融国际法律价值主张及其核心规则以深入阐

统一共识，使得跨境金融国际法律规则对接不述其基本要素，并与中国跨境金融领域现行法

深入，进而难以全面系统调适跨境金融国内法律法规进行对位分析，论证中国跨境金融领域

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规则存在的差异，提出对接国际规则的立法构活动，包括跨境证券投资、跨境债券投资等。

想，旨在为中国跨境金融领域高水平开放提供为锚定高水平对外开放背景下中国金融领域

法律支撑。制度性开放的国际规则调适问题，须置于国际

跨境金融对中国来说是一个舶来品，其概实践话语中，将跨境金融限定于跨境结算与投

念可追溯至1992年美国、加拿大、墨西哥签署融资。

的《北美自由贸易协定》（NAFTA），首次提出“跨