2025年金融风险管理师操作风险“三道防线”模型专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师操作风险“三道防线”模型专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险“三道防线”模型专题试

卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险“三道防线”模型专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险“三道防线”模型中，第一道防线的核心职责是什么？

A、制定全行操作风险管理政策

B、独立监督和评估操作风险

C、直接管理和控制业务活动中的操作风险

D、向董事会报告操作风险状况

【答案】C

【解析】正确答案是C。第一道防线由业务部门组成，负责直接管理和控制日常业

务活动中的操作风险。A选项是第二道防线（风险管理部门）的职责；B选项是第三道

防线（内部审计）的职责；D选项是第三道防线或董事会的职责。知识点：三道防线的

职责划分。易错点：容易混淆第一道防线和第二道防线的职责。

2、以下哪项属于第二道防线的主要职能？

A、执行具体业务操作

B、提供操作风险管理的独立保证

C、制定操作风险框架和工具

D、直接面对客户

【答案】C

【解析】正确答案是C。第二道防线（风险管理部门）负责制定操作风险框架、政

策和工具，支持第一道防线。A和D选项是第一道防线的职能；B选项是第三道防线

的职能。知识点：三道防线的具体职能。易错点：容易将第二道防线和第三道防线的职

能混淆。

3、第三道防线在操作风险管理中的主要作用是？

A、设计操作风险控制措施

B、独立评估和审计操作风险管理有效性

C、执行操作风险监控

D、提供操作风险培训

【答案】B

【解析】正确答案是B。第三道防线（内部审计）通过独立评估和审计确保操作风

险管理的有效性。A和C选项是第一道防线的职责；D选项通常是第二道防线的职责。

知识点：第三道防线的独立性。易错点：容易忽略第三道防线的“独立”特性。

4、在“三道防线”模型中，风险与控制自我评估（RCSA）主要由哪道防线负责？

2025年金融风险管理师操作风险“三道防线”模型专题试卷及解析2

A、第一道防线

B、第二道防线

C、第三道防线

D、董事会

【答案】A

【解析】正确答案是A。RCSA是第一道防线识别和评估操作风险的主要工具，由业

务部门主导。第二道防线提供方法论支持，第三道防线进行独立验证。知识点：RCSA

的实施主体。易错点：容易误认为RCSA是第二道防线的职责。

5、以下哪项不属于操作风险“三道防线”模型的设计原则？

A、职责分离

B、风险与业务活动结合

C、风险集中管理

D、独立性

【答案】C

【解析】正确答案是C。“三道防线”强调风险分散管理而非集中管理，第一道防线直

接管理风险，第二道防线提供支持，第三道防线独立监督。A、B、D都是核心原则。知

识点：三道防线的设计理念。易错点：容易混淆“集中管理”和“分散管理”的概念。

6、在操作风险事件报告流程中，第一道防线的主要责任是？

A、审核报告的准确性

B、独立验证事件

C、及时识别和上报事件

D、向监管机构报告

【答案】C

【解析】正确答案是C。第一道防线是操作风险事件的直接发现者和上报者。A选

项是第二道防线的职责；B选项是第三道防线的职责；D选项通常是第二道防线或高级

管理层的职责。知识点：操作风险事件报告流程。易错点：容易混淆各防线在事件报告

中的角色。

7、以下哪项是第二道防线对第一道防线的典型支持活动？

A、直接处理客户投诉

B、提供操作风险数据和分析工具

C、执行日常交易

D、制定业务战略

【答案】B

【解析】正确答案是B。第二道防线通过提供数据、工具和方法论支持第一道防线

的风险管理。A和C选项是第一道防线的职责；D选项是高级管理层的职责。知识点：

2025年金融风险管理师操作风险“三道防线”模型专题试卷及解析