2025年金融风险管理师合规与声誉风险交叉管理专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师合规与声誉风险交叉管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规与声誉风险交叉管理专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师合规与声誉风险交叉管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融机构的声誉风险管理中，合规风险与声誉风险的主要交叉点体现在哪个

方面？

A、市场波动导致的资产价格变动

B、违反法律法规引发的负面舆论

C、客户信用违约造成的损失

D、技术系统故障导致的服务中断

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规风险指因违反法律法规、监管要求或内部政策而可能

遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。声誉风险则是由金融机构

经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的风险。当机构发生

合规事件（如内幕交易、反洗钱违规等）时，往往会引发媒体曝光和公众质疑，直接损

害机构声誉，这是两者最直接的交叉点。A选项属于市场风险，C选项属于信用风险，

D选项属于操作风险，与合规风险的直接关联性较弱。知识点：合规风险与声誉风险的

传导机制。易错点：容易将所有负面事件都视为声誉风险来源，而忽略了合规事件是声

誉风险的重要触发因素。

2、某银行因未按规定履行客户身份识别义务被监管机构处罚，此事被媒体报道后，

该行股价下跌，客户流失。这一案例中，声誉风险的主要驱动因素是？

A、信用风险

B、操作风险

C、合规风险

D、流动性风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。案例中，声誉风险的直接触发事件是“未按规定履行客户身

份识别义务”，这属于典型的合规风险（具体为反洗钱合规失败）。该合规事件导致了监

管处罚和媒体曝光，进而引发了股价下跌和客户流失等声誉后果。虽然操作风险（如流

程缺陷）可能是合规失败的深层原因，但直接驱动声誉风险的是合规属性。A、B、D选

项的风险类型虽然也可能影响声誉，但在此案例中不是主要驱动因素。知识点：合规风

险作为声誉风险驱动源的识别。易错点：容易将操作风险与合规风险混淆，需明确操作

风险侧重于内部流程、人员、系统的失败，而合规风险特指对规则和法规的违反。

3、为了有效管理合规与声誉风险的交叉影响，金融机构应优先采取哪项措施？

2025年金融风险管理师合规与声誉风险交叉管理专题试卷及解析2

A、增加资本金以吸收潜在损失

B、建立跨部门的合规与声誉风险协调机制

C、专注于提升产品收益率以吸引客户

D、完全依赖外部公关公司处理危机

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规与声誉风险的交叉管理要求机构打破部门壁垒，实现

信息共享和协同行动。建立跨部门的协调机制（如合规部、风险管理部、公关部等定期

联席会议）能够确保合规事件在早期就被评估其对声誉的潜在影响，并制定综合应对策

略。A选项是针对财务风险的缓释措施，C选项是业务发展策略，D选项过度依赖外部

力量而忽视了内部管理的基础作用，均非优先措施。知识点：交叉风险管理的组织架构

与流程。易错点：认为单一部门可以独立管理所有风险，忽视了交叉风险的复杂性和协

同管理的必要性。

4、在社交媒体时代，声誉风险的传播速度极快。以下哪项合规管理措施对预防由

此引发的声誉风险最为关键？

A、限制员工使用社交媒体

B、制定并执行严格的社交媒体使用政策

C、仅在危机发生后进行监控

D、将社交媒体管理完全外包

【答案】B

【解析】正确答案是B。限制员工使用（A）不现实且可能影响业务；仅在危机后监

控（C）为时已晚；完全外包（D）则失去了对机构声音和合规底线的控制。制定并执行

严格的社交媒体使用政策，明确员工在代表机构或个人身份时发布内容的行为规范、保

密要求和合规红线，是从源头上预防因不当言论引发合规问题和声誉危机的关键。知识

点：数字时代的合规与声誉风险管理。易错点：低估了日常行为规范的重要性，而倾向

于事后补救。

5、声誉风险事件发生后，合规部门在危机处理中的核心职责是？

A、主导对外新闻发布

B、评估事件的法律与合规影响

C、直接赔偿客户损失