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2025年金融风险管理师证券业风险文化建设实践专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师证券业风险文化建设实践专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师证券业风险文化建设实践专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在证券业风险文化建设中，“三道防线”模型的核心作用是什么？

A、提高员工薪酬水平

B、明确风险责任划分

C、扩大业务规模

D、简化审批流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。“三道防线”模型是风险管理的核心框架，通过明确业务部门、

风险管理部门和内部审计的职责划分，实现风险责任的有效落实。A选项与风险文化无

关；C选项是业务目标而非风险管理目标；D选项可能削弱风险控制。知识点：风险管

理组织架构。易错点：容易将”三道防线”与业务扩张混淆。

2、证券公司建立风险文化时，以下哪项属于最基础的原则？

A、风险偏好量化

B、全员风险意识

C、技术系统升级

D、监管合规检查

【答案】B

【解析】正确答案是B。全员风险意识是风险文化的基础，需要渗透到每个业务环

节。A选项是工具手段；C选项是技术支撑；D选项是外部要求。知识点：风险文化要

素。易错点：容易忽视文化建设的全员性特征。

3、在风险文化建设中，“风险共担”机制主要强调什么？

A、风险转移给第三方

B、风险与收益匹配

C、全员承担风险责任

D、完全消除风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。“风险共担”强调从高管到基层员工共同承担风险管理责任。

A选项是风险转移策略；B选项是风险管理原则但非”共担”核心；D选项违背风险管理

基本逻辑。知识点：风险文化机制。易错点：容易与”风险转移”概念混淆。

4、证券业风险文化建设中，“风险容忍度”的设定应基于什么？

A、监管最低要求

2025年金融风险管理师证券业风险文化建设实践专题试卷及解析2

B、公司战略目标

C、同业标准

D、历史损失数据

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险容忍度必须与公司战略目标保持一致，确保风险管理

支持业务发展。A选项是底线要求；C选项仅作参考；D选项是输入因素但非决定因

素。知识点：风险偏好体系。易错点：容易将”容忍度”简单等同于监管要求。

5、以下哪项最能体现风险文化的”软约束”特征？

A、风险管理制度

B、风险限额指标

C、员工风险价值观

D、内部审计报告

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险价值观属于文化层面的软约束，通过内在认同影响行

为。A、B、D选项都是硬性制度约束。知识点：风险文化特征。易错点：容易忽视文

化建设的”软性”本质。

6、证券公司风险文化建设中，“风险问责”机制的关键是？

A、惩罚违规行为

B、明确责任归属

C、提高处罚力度

D、公开处理结果

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险问责的核心是明确责任归属，形成闭环管理。A、C、D

选项都是问责手段但非关键。知识点：风险问责机制。易错点：容易将”问责”简单等同

于”处罚”。

7、在风险文化建设中，“风险沟通”最有效的形式是？

A、定期风险报告

B、风险培训讲座

C、双向互动交流

D、风险指标公示

【答案】C

【解析】正确答案是C。双向互动交流能促进风险信息的有效传递和理解。A、B、D

选项都是单向沟通。知识点：风险沟通机制。易错点：容易忽视沟通的互动性。

8、证券业风险文化建设的首要责任主体是？

A、风险管理部门

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B、董事会

C、监事会

D、高级管理层

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会承担风险文化建设的最终责任。A、D选项是执行主

体；C选项