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2025年特许金融分析师客户画像构建与精准营销专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师客户画像构建与精准营销专题试卷

及解析

2025年特许金融分析师客户画像构建与精准营销专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在客户画像构建过程中，以下哪项属于客户的”行为数据”？

A、客户的年龄和职业

B、客户的投资风险偏好

C、客户最近三个月的交易频率

D、客户的家庭年收入

【答案】C

【解析】正确答案是C。行为数据是指客户实际产生的可观测行为，如交易频率、浏

览记录等。A选项属于人口统计学数据，B选项属于心理特征数据，D选项属于财务数

据。知识点：客户画像数据分类。易错点：容易将交易频率误认为是财务数据。

2、以下哪种营销策略最适合”保守型”客户画像？

A、推荐高风险高收益的衍生品

B、提供固定收益类产品组合

C、建议频繁调整投资组合

D、推广杠杆交易产品

【答案】B

【解析】正确答案是B。保守型客户风险承受能力低，应推荐固定收益类等低风险

产品。A、C、D选项都涉及高风险策略，不符合保守型客户特征。知识点：客户风险

偏好与产品匹配。易错点：容易忽视风险偏好与产品特性的匹配原则。

3、在RFM客户分析模型中，“M”代表什么？

A、最近一次消费时间

B、消费频率

C、消费金额

D、客户生命周期价值

【答案】C

【解析】正确答案是C。RFM模型中，R(Recency)代表最近消费时间，F(Frequency)

代表消费频率，M(Monetary)代表消费金额。D选项是另一个客户价值指标。知识点：

RFM模型构成要素。易错点：容易混淆M和客户生命周期价值的概念。

4、以下哪项不属于客户画像中的”心理特征”维度？

A、投资风格偏好

B、风险承受能力

2025年特许金融分析师客户画像构建与精准营销专题试卷及解析2

C、社交媒体活跃度

D、理财目标优先级

【答案】C

【解析】正确答案是C。心理特征包括投资风格、风险偏好、理财目标等主观特征，

而社交媒体活跃度属于行为特征。知识点：客户画像维度划分。易错点：容易将行为特

征误归类为心理特征。

5、在精准营销中，“客户生命周期价值(CLV)”主要用于评估什么？

A、单次交易利润

B、客户获取成本

C、客户长期贡献价值

D、市场占有率

【答案】C

【解析】正确答案是C。CLV衡量的是客户在整个关系周期内能带来的总价值，不

是单次交易(A)或获取成本(B)，也不是市场指标(D)。知识点：客户价值评估指标。

易错点：容易混淆CLV与短期财务指标。

6、以下哪种数据收集方式最能反映客户的真实投资需求？

A、问卷调查

B、交易记录分析

C、社交媒体监控

D、第三方数据购买

【答案】B

【解析】正确答案是B。交易记录是客户实际投资行为的直接体现，比主观问卷(A)、

间接监控(C)和外部数据(D)更能反映真实需求。知识点：数据有效性评估。易错点：

容易过度依赖问卷等主观数据。

7、在客户细分中，“价值忠诚度矩阵”将客户分为四类，以下哪类客户最需要重点维

护？

A、高价值高忠诚度

B、高价值低忠诚度

C、低价值高忠诚度

D、低价值低忠诚度

【答案】B

【解析】正确答案是B。高价值但低忠诚度的客户流失风险大，需要重点维护。A类

是核心客户，C类需提升价值，D类可考虑放弃。知识点：客户细分策略。易错点：容

易忽视高价值低忠诚度客户的挽留价值。

8、以下哪项技术最适合用于预测客户流失风险？

2025年特许金融分析师客户画像构建与精准营销专题试卷及解析3

A、聚类分析

B、决策树

C、关联规则

D、主成分分析