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2025年金融风险管理师政策与合规风险监测流程专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师政策与合规风险监测流程专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师政策与合规风险监测流程专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融风险管理中，政策与合规风险监测的首要目标是什么？

A、最大化机构利润

B、确保机构运营符合内外部法规要求

C、提高客户满意度

D、优化内部流程效率

【答案】B

【解析】正确答案是B。政策与合规风险监测的核心目标是确保金融机构的运营活

动符合内部政策和外部法律法规的要求，避免因违规导致的法律制裁、财务损失或声誉

损害。A选项利润最大化是经营目标而非合规监测的直接目标；C选项客户满意度是服

务质量指标；D选项流程效率优化属于运营管理范畴。知识点：合规风险监测的目标。

易错点：将合规目标与经营目标混淆。

2、下列哪项属于典型的政策与合规风险监测指标？

A、股价波动率

B、不良贷款率

C、监管处罚次数

D、员工离职率

【答案】C

【解析】正确答案是C。监管处罚次数直接反映机构合规状况，是政策与合规风险

监测的关键指标。A选项股价波动率属于市场风险指标；B选项不良贷款率是信用风险

指标；D选项员工离职率属于人力资源风险指标。知识点：合规风险监测指标分类。易

错点：混淆不同风险类型的监测指标。

3、合规风险监测流程中，“风险识别”阶段的主要任务是？

A、制定风险应对措施

B、发现潜在合规风险点

C、评估风险影响程度

D、编制合规报告

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险识别阶段的核心任务是系统性地发现和记录机构面临

的潜在合规风险点。A选项是风险应对阶段；C选项是风险评估阶段；D选项是报告阶

段。知识点：合规风险监测流程阶段划分。易错点：混淆各阶段的核心任务。

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4、关于合规风险监测的频率，以下说法正确的是？

A、所有风险都应每日监测

B、监测频率应与风险等级相匹配

C、只需季度监测

D、监测频率固定不变

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规风险监测频率应根据风险等级、业务特性和监管要求

动态调整，高风险领域需更频繁监测。A选项过于绝对；C选项频率不足；D选项不符

合风险管理的灵活性原则。知识点：合规风险监测频率设定原则。易错点：忽视风险等

级与监测频率的匹配关系。

5、在合规风险监测中，“异常交易报告”的主要目的是？

A、提高交易效率

B、识别潜在的洗钱或恐怖融资活动

C、增加客户交易量

D、优化交易系统性能

【答案】B

【解析】正确答案是B。异常交易报告是反洗钱(AML)合规监测的重要工具，旨在

识别和报告可疑的洗钱或恐怖融资活动。A、C、D选项均与合规监测目的无关。知识

点：反洗钱合规监测机制。易错点：混淆异常交易报告的业务目的。

6、合规风险监测报告的阅读对象通常不包括？

A、监管机构

B、高级管理层

C、一线业务人员

D、董事会

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规风险监测报告主要面向监管机构、高级管理层和董事

会等决策层，一线业务人员通常接收的是操作指引而非监测报告。知识点：合规报告的

受众分析。易错点：忽视报告的层级差异。

7、在合规风险监测中，“控制自评”(CSA)的主要作用是？

A、替代外部审计

B、评估内部控制有效性

C、制定监管政策

D、计算风险资本

【答案】B

2025年金融风险管理师政策与合规风险监测流程专题试卷及解析3

【解析】正确答案是B。控制自评是机构自我评估内部控制设计和运行有效性的重

要工具。A选项外部审计不可替代；C选项是监管机构职责；D选项属于资本计量范

畴。