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2025年特许金融分析师金融监管中的合规管理专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师金融监管中的合规管理专题试卷及

解析

2025年特许金融分析师金融监管中的合规管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融监管中，合规管理的核心目标是什么？

A、最大化公司利润

B、确保公司运营符合法律法规及监管要求

C、提升公司品牌形象

D、扩大市场份额

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规管理的核心目标是确保公司运营符合法律法规及监管

要求，避免因违规行为导致的法律风险和声誉损失。A、C、D选项虽然可能是合规管

理的间接结果，但并非其核心目标。知识点：合规管理的定义与目标。易错点：考生可

能混淆合规管理的直接目标与间接效益。

2、以下哪项不属于金融监管机构的主要职责？

A、制定和执行金融法规

B、监督金融机构的运营

C、直接参与金融机构的日常管理

D、维护金融市场的稳定

【答案】C

【解析】正确答案是C。金融监管机构的主要职责包括制定和执行金融法规、监督

金融机构的运营以及维护金融市场的稳定，但通常不直接参与金融机构的日常管理。A、

B、D选项均为监管机构的职责。知识点：金融监管机构的职责范围。易错点：考生可

能误认为监管机构会直接干预金融机构的日常运营。

3、合规部门在金融机构中的独立性主要体现在？

A、直接向CEO汇报

B、不受业务部门影响，独立履行职责

C、拥有独立的预算

D、独立招聘员工

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规部门的独立性主要体现在其不受业务部门的影响，能

够独立履行职责。A、C、D选项虽然可能与独立性相关，但并非独立性的核心体现。知

识点：合规部门的独立性。易错点：考生可能误认为独立性仅体现在汇报关系或预算上。

4、以下哪项是反洗钱（AML）合规的核心要求？

2025年特许金融分析师金融监管中的合规管理专题试卷及解析2

A、提高客户满意度

B、客户身份识别（KYC）

C、增加产品销量

D、优化内部流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。反洗钱合规的核心要求是客户身份识别（KYC），以防止洗

钱活动。A、C、D选项与反洗钱合规无直接关联。知识点：反洗钱合规的核心要求。易

错点：考生可能混淆反洗钱合规与其他业务目标。

5、合规风险的主要来源不包括？

A、法律法规的变化

B、内部流程的缺陷

C、市场价格的波动

D、员工的违规行为

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规风险的主要来源包括法律法规的变化、内部流程的缺

陷和员工的违规行为，而市场价格的波动属于市场风险，而非合规风险。知识点：合规

风险的来源。易错点：考生可能混淆合规风险与其他类型的风险。

6、以下哪项是合规文化建设的有效措施？

A、仅依赖高层管理者的承诺

B、定期开展合规培训

C、忽视员工的反馈

D、减少合规投入

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规文化建设的有效措施包括定期开展合规培训，以提高

员工的合规意识。A、C、D选项均不利于合规文化的建设。知识点：合规文化建设的

措施。易错点：考生可能误认为合规文化建设仅依赖高层管理者。

7、合规报告的主要目的是？

A、展示公司的财务业绩

B、向监管机构汇报合规情况

C、吸引投资者

D、提升员工士气

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规报告的主要目的是向监管机构汇报公司的合规情况，以

证明其运营符合监管要求。A、C、D选项与合规报告的目的无关。知识点：合规报告

的目的。易错点：考生可能混淆合规报告与其他类型报告的目的。

2025年特许金融分析师金融监管中的合规管理专题试卷及解析3

8、以下哪项不属于合规审计的主要内容？

A、检查内部控制的有效性