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2025年金融风险管理师资产管理公司合规管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师资产管理公司合规管理专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师资产管理公司合规管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、资产管理公司在开展业务时，以下哪项行为最可能违反投资者适当性管理要求？

A、向风险承受能力为保守型的投资者推荐低风险货币基金

B、向风险承受能力为激进型的投资者推荐高风险股票型基金

C、未对投资者进行风险承受能力评估即销售产品

D、向投资者充分揭示产品投资风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，金融机构在销售

产品或提供服务前必须对投资者进行风险承受能力评估。未评估即销售直接违反了适

当性管理的核心要求。A、B选项均符合风险匹配原则，D选项是合规行为。知识点：

投资者适当性管理。易错点：容易将B选项误判为违规，但激进型投资者匹配高风险

产品是合规的。

2、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，资产管理产品的杠杆率限

制通常是指？

A、产品总资产与净资产的比例

B、产品融资规模与本金的比例

C、产品持仓集中度

D、产品久期匹配要求

【答案】A

【解析】正确答案是A。资管新规明确杠杆率控制采用”总资产/净资产”指标，公募

产品杠杆率不得超过140%，私募产品不得超过200%。B选项描述不完整，C、D属于

其他监管指标。知识点：资管产品杠杆监管。易错点：容易混淆不同类型杠杆的计算口

径。

3、资产管理公司进行反洗钱客户身份识别时，以下哪项不属于基本要求？

A、登记客户身份基本信息

B、了解客户的资金来源

C、定期更新客户信息

D、要求客户提供税务居民证明

【答案】D

【解析】正确答案是D。税务居民证明属于CRS（共同申报准则）要求，不属于基

础反洗钱客户身份识别（KYC）范畴。A、B、C均为《金融机构客户身份识别和客户

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身份资料及交易记录保存管理办法》明确要求。知识点：反洗钱客户身份识别。易错点：

容易将CRS要求与基础KYC混淆。

4、资产管理公司内部控制的核心原则不包括？

A、独立性原则

B、成本效益原则

C、审慎性原则

D、制衡性原则

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管

理规定》，内控核心原则包括独立性、审慎性、有效性和制衡性。成本效益属于管理会

计概念，不是内控核心原则。知识点：资产管理内控原则。易错点：容易将一般管理原

则与监管要求的内控原则混淆。

5、以下哪项属于资产管理公司重大合规风险事件？

A、单只产品净值下跌超过5%

B、未按时披露季度报告

C、客户投诉量环比增加10%

D、基金经理变更未及时公告

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，未

按时披露定期报告属于重大合规事件，可能引发监管处罚。A属于市场风险，C属于服

务问题，D属于一般违规但未达重大事件标准。知识点：合规风险分级。易错点：容易

将市场风险与合规风险混淆。

6、资产管理公司开展关联交易时，最关键的合规要求是？

A、交易价格必须公允

B、需获得董事会批准

C、必须进行专项披露

D、需事前向监管机构报备

【答案】A

【解析】正确答案是A。《基金管理公司关联交易管理办法》核心要求是确保关联交

易定价公允，防止利益输送。B、C、D均为程序性要求，但公允性是实质合规标准。知

识点：关联交易监管。易错点：容易过分关注程序要求而忽视实质公允性。

7、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，合规负责人的独立性

保障不包括？

A、不得兼任业务部门负责人

B、薪酬由董事会决定