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2025年金融风险管理师流动性风险中的操作风险因素专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师流动性风险中的操作风险因素专题

试卷及解析

2025年金融风险管理师流动性风险中的操作风险因素专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在流动性风险管理中，下列哪项操作风险因素最可能导致银行无法及时变现资

产？

A、员工操作失误

B、系统故障导致交易延迟

C、市场深度不足

D、内部欺诈

【答案】C

【解析】正确答案是C。市场深度不足是流动性风险的直接表现，而操作风险因素

中，系统故障（B）和员工失误（A）可能间接影响流动性，但市场深度不足（C）最直

接导致资产无法及时变现。内部欺诈（D）更多影响信用风险或声誉风险。知识点：流

动性风险与操作风险的交叉影响。易错点：混淆流动性风险的直接原因与间接操作风险

因素。

2、下列哪项操作风险事件最可能引发银行流动性危机？

A、数据录入错误

B、支付系统中断

C、客户信息泄露

D、员工培训不足

【答案】B

【解析】正确答案是B。支付系统中断会直接影响银行的资金流动，可能引发流动

性危机。数据录入错误（A）和客户信息泄露（C）更多影响操作风险或声誉风险。员工

培训不足（D）是间接因素。知识点：操作风险对流动性的直接影响。易错点：忽视系

统故障对流动性的即时影响。

3、在流动性压力测试中，操作风险因素的考虑重点是什么？

A、市场波动性

B、系统恢复时间

C、客户行为变化

D、信用评级下调

【答案】B

【解析】正确答案是B。系统恢复时间是操作风险的核心指标，直接影响流动性压

力测试的结果。市场波动性（A）和客户行为变化（C）属于市场风险或行为风险。信用

2025年金融风险管理师流动性风险中的操作风险因素专题试卷及解析2

评级下调（D）属于信用风险。知识点：操作风险在压力测试中的权重。易错点：混淆

不同风险类型在压力测试中的角色。

4、下列哪项操作风险控制措施最能有效预防流动性风险？

A、定期审计

B、灾难恢复计划

C、员工轮岗制度

D、交易限额管理

【答案】B

【解析】正确答案是B。灾难恢复计划能确保系统故障时快速恢复，避免流动性中

断。定期审计（A）和员工轮岗制度（C）是内部控制措施，但与流动性关联较弱。交易

限额管理（D）更多针对市场风险。知识点：操作风险控制与流动性风险的关联。易错

点：忽视灾难恢复对流动性的保障作用。

5、在流动性风险管理中，操作风险与市场风险的主要区别是什么？

A、影响范围不同

B、来源不同

C、持续时间不同

D、可控性不同

【答案】B

【解析】正确答案是B。操作风险源于内部流程、人员或系统，而市场风险源于外

部市场变化。影响范围（A）、持续时间（C）和可控性（D）是次要区别。知识点：风

险类型的分类依据。易错点：混淆风险的来源与表现。

6、下列哪项操作风险事件最可能影响银行的融资流动性？

A、文件丢失

B、客户投诉增加

C、结算失败

D、员工离职

【答案】C

【解析】正确答案是C。结算失败直接影响资金流动，可能引发融资流动性问题。文

件丢失（A）和客户投诉（B）更多影响操作风险或声誉风险。员工离职（D）是间接因

素。知识点：操作风险对融资流动性的影响。易错点：忽视结算失败对流动性的即时冲

击。

7、在流动性风险管理中，操作风险监控的重点是什么？

A、交易量

B、系统可用性

C、客户满意度

2025年金融风险管理师流动性风险中的操作风险因素专题试卷及解析3

D、市场价格

【答案】B

【解析】正确答案是B。系统可用性是操作风险监控的核心，直接影响流动性。交

易量（A）和市场价格（D）属于市场风险。客户满意度（C）属于声誉风险。知识点：

操作风险监控指标。易错点：混淆不同风