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2025年金融风险管理师合规风险与战略管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规风险与战略管理专题试卷及解

析

2025年金融风险管理师合规风险与战略管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融机构的合规风险管理中，“三道防线”模型是核心框架。以下哪项不属于三

道防线中的任何一道？

A、业务部门

B、合规与风险管理部门

C、内部审计部门

D、外部监管机构

【答案】D

【解析】正确答案是D。三道防线模型中，第一道防线是业务部门，第二道防线是

合规与风险管理部门，第三道防线是内部审计部门。外部监管机构属于外部监督力量，

不属于金融机构内部的三道防线体系。知识点：合规风险管理框架。易错点：容易将外

部监管机构误认为是第三道防线的一部分。

2、根据《巴塞尔协议III》，商业银行的资本充足率最低要求是多少？

A、4%

B、6%

C、8%

D、10%

【答案】C

【解析】正确答案是C。《巴塞尔协议III》规定商业银行的资本充足率最低要求为

8%，其中核心一级资本充足率不低于4.5%。知识点：巴塞尔协议资本要求。易错点：容

易混淆资本充足率与核心一级资本充足率的具体数值。

3、以下哪项不属于战略风险的主要来源？

A、宏观经济变化

B、技术革新

C、操作失误

D、监管政策调整

【答案】C

【解析】正确答案是C。战略风险主要来源于外部环境变化（如宏观经济、技术革

新、监管政策）和内部战略决策失误。操作失误属于操作风险范畴，不属于战略风险。

知识点：风险分类。易错点：容易将操作风险与战略风险混淆。

4、在合规风险评估中，“固有风险”是指什么？

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A、采取控制措施后的风险水平

B、未采取任何控制措施前的风险水平

C、剩余风险水平

D、可接受的风险水平

【答案】B

【解析】正确答案是B。固有风险是指在没有考虑任何控制措施的情况下，某项业

务活动所固有的风险水平。知识点：风险评估术语。易错点：容易混淆固有风险与剩余

风险的概念。

5、以下哪项不属于金融机构战略规划的核心要素？

A、市场定位

B、风险偏好

C、员工考勤制度

D、业务发展目标

【答案】C

【解析】正确答案是C。战略规划的核心要素包括市场定位、风险偏好、业务发展

目标等宏观层面的内容。员工考勤制度属于日常运营管理范畴，不属于战略规划要素。

知识点：战略管理。易错点：容易将日常管理制度与战略规划要素混淆。

6、合规文化的核心特征不包括以下哪项？

A、高层重视

B、全员参与

C、形式主义

D、持续改进

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规文化的核心特征包括高层重视、全员参与和持续改进。

形式主义是合规文化建设中需要避免的问题，不属于核心特征。知识点：合规文化建设。

易错点：容易将合规文化建设中的问题误认为是核心特征。

7、以下哪项不属于合规风险的主要类型？

A、法律合规风险

B、监管合规风险

C、声誉风险

D、操作风险

【答案】D

【解析】正确答案是D。合规风险主要包括法律合规风险和监管合规风险，声誉风

险是合规风险的衍生风险。操作风险是独立的风险类别，不属于合规风险类型。知识点：

风险分类。易错点：容易混淆合规风险与操作风险的关系。

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8、在战略风险管理中，情景分析的主要目的是什么？

A、评估历史数据

B、预测未来可能发生的极端情况

C、计算风险价值

D、分析日常业务波动

【答案】B

【解析】正确答案是B。情景分析是战略风险管理的重要工具，主要用于评估未来