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2025年特许金融分析师金融大语言模型（LLM）的应用与挑战专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师金融大语言模型（LLM）的应用与

挑战专题试卷及解析

2025年特许金融分析师金融大语言模型（LLM）的应用与挑战专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融领域，大语言模型（LLM）最核心的应用优势是什么？

A、完全替代人类分析师的决策

B、处理非结构化数据并生成洞见

C、保证100%的预测准确性

D、降低所有金融业务的运营成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。LLM的核心优势在于处理文本、报告等非结构化数据的能

力，能快速提炼关键信息并生成分析洞见。A错误是因为LLM目前无法完全替代人类

决策；C错误在于任何模型都无法保证100%准确性；D错误虽然LLM能优化成本，

但无法覆盖所有业务场景。知识点：LLM的技术特性与金融应用场景。易错点：高估

LLM的自主决策能力。

2、以下哪项是LLM在风险管理中的典型应用？

A、实时监控股票价格波动

B、分析新闻舆情对信用风险的影响

C、计算衍生品定价模型

D、执行高频交易策略

【答案】B

【解析】正确答案是B。LLM擅长处理文本类数据，如新闻、社交媒体等，通过情

感分析评估信用风险变化。A和D属于量化模型范畴；C需要数学建模能力，非LLM

专长。知识点：LLM在金融风险分析中的定位。易错点：混淆LLM与传统量化工具的

功能边界。

3、金融机构使用LLM时，最需要关注的数据隐私问题是？

A、模型训练数据的版权归属

B、客户敏感信息的泄露风险

C、公开数据的采集合规性

D、模型输出的知识产权

【答案】B

【解析】正确答案是B。客户信息泄露可能引发监管处罚和声誉损失，是金融机构

最敏感的问题。A和D属于法律范畴但优先级较低；C公开数据风险相对可控。知识

点：金融数据隐私保护的核心原则。易错点：忽视业务场景中隐私风险的严重性差异。

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4、LLM在ESG投资分析中的独特价值体现在？

A、精确计算碳排放数据

B、自动识别企业ESG报告中的漂绿行为

C、预测未来ESG评级变化

D、替代第三方ESG评级机构

【答案】B

【解析】正确答案是B。LLM能通过文本分析检测企业报告中的矛盾表述，识别漂

绿行为。A需要精确数据源；C预测能力有限；D目前无法替代专业评级机构。知识点：

LLM在ESG定性分析中的优势。易错点：夸大LLM的量化分析能力。

5、以下哪项是限制LLM在金融领域应用的主要技术瓶颈？

A、无法处理实时市场数据

B、缺乏对专业金融术语的理解

C、模型推理的不可解释性

D、无法生成结构化报告

【答案】C

【解析】正确答案是C。黑箱特性导致决策过程难以追溯，不符合金融监管要求。A

错误在于LLM可结合API处理实时数据；B通过微调可解决；D是LLM的基础能力。

知识点：可解释性AI（XAI）在金融中的重要性。易错点：忽视监管对透明度的要求。

6、金融机构部署LLM时，最有效的风险控制措施是？

A、完全依赖开源模型

B、建立人工复核机制

C、限制模型使用场景

D、仅使用内部数据训练

【答案】B

【解析】正确答案是B。人工复核能平衡效率与准确性，是目前最可行的方案。A开

源模型风险不可控；C限制场景会降低价值；D仅用内部数据可能导致模型泛化能力不

足。知识点：人机协同的风险管理框架。易错点：过度追求技术自主性而忽视实用性。

7、LLM在智能投顾中的主要作用是？

A、个性化投资组合优化

B、生成客户教育内容

C、执行自动化交易

D、预测宏观经济指标

【答案】B

【解析】正确答案是B。LLM擅长生成通俗易懂的投资教育内容，提升客