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2025年金融风险管理师合规职业操守与道德专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规职业操守与道德专题试卷及解

析

2025年金融风险管理师合规职业操守与道德专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、金融风险管理师在发现公司内部存在可能违反监管规定的行为时，首先应该采

取的行动是？

A、立即向媒体曝光

B、通过内部合规渠道报告

C、私下与涉事员工沟通

D、等待监管机构检查时再披露

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据职业操守准则，金融从业人员应优先通过内部合规机

制报告可疑行为。A选项违反保密义务，C选项可能妨碍调查，D选项属于不作为。知

识点：内部举报机制。易错点：容易混淆举报顺序，误认为外部举报优先。

2、以下哪项行为最可能构成利益冲突？

A、接受客户赠送的节日贺卡

B、持有与公司业务无关的股票

C、推荐与自己有财务关联的产品

D、参加行业研讨会

【答案】C

【解析】正确答案是C。利益冲突的核心是个人利益与职业责任存在实质性冲突。A、

B、D属于正常业务往来。知识点：利益冲突识别。易错点：容易将所有关联关系都视

为利益冲突。

3、关于客户隐私保护，以下说法正确的是？

A、监管要求时可无条件披露

B、仅限内部业务需要时使用

C、离职后仍需保密

D、经客户口头同意即可共享

【答案】C

【解析】正确答案是C。保密义务具有持续性，不因离职而终止。A选项需符合法

定程序，B选项需最小必要原则，D选项需书面授权。知识点：客户信息保护。易错点：

忽视保密义务的持续性。

4、金融风险管理师在社交媒体上发布行业观点时，最需要注意的是？

A、使用专业术语

2025年金融风险管理师合规职业操守与道德专题试卷及解析2

B、避免泄露内幕信息

C、增加粉丝互动

D、发布频率

【答案】B

【解析】正确答案是B。社交媒体发布内容需严格遵守内幕信息管理规定。A、C、D

属于传播技巧问题。知识点：社交媒体合规。易错点：容易忽视社交媒体的公开传播属

性。

5、关于合规记录保存，以下说法错误的是？

A、电子记录需保证完整性

B、保存期限由公司自行决定

C、销毁需经合规部门批准

D、重要记录应备份

【答案】B

【解析】正确答案是B。记录保存期限需符合监管最低要求。A、C、D都是合规管

理的基本要求。知识点：档案管理。易错点：混淆公司内部规定与监管要求。

6、金融风险管理师收到客户投诉后，正确的处理流程是？

A、直接回复客户解决方案

B、转交投诉处理部门

C、评估投诉合理性后决定是否处理

D、建议客户向监管机构投诉

【答案】B

【解析】正确答案是B。投诉应通过专门部门统一处理。A、C、D都违反标准流程。

知识点：投诉管理。易错点：容易忽视投诉处理的程序性要求。

7、关于专业胜任能力，以下说法正确的是？

A、只需通过资格考试即可

B、需持续学习更新知识

C、高级管理人员可豁免

D、公司培训可替代个人学习

【答案】B

【解析】正确答案是B。专业胜任能力要求持续学习。A、C、D都是错误理解。知

识点：持续专业发展。易错点：将胜任能力等同于静态资格。

8、金融风险管理师在推荐产品时，最核心的原则是？

A、追求最高收益

B、匹配客户风险承受能力

C、选择公司主推产品

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D、简化推荐流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。适当性原则是产品推荐的核心。A、C、D都违反客户利益

优先原则。知识点：适当性管理。易错点：容易受业绩压力影响偏离适当性原则。

9、关于反洗钱义务，以下说法正确的是？