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2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷附答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题只有1个正确选项）

1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，以下关于公开募集基金投资范围的表述，正确的是（）。

A.货币市场基金可投资于剩余期限超过397天的债券

B.股票基金投资于股票的比例不得低于基金资产的60%

C.混合基金中股票和债券的投资比例需保持固定

D.债券基金投资于债券的比例不得低于基金资产的80%

答案：D

解析：根据规定，债券基金需将80%以上资产投资于债券（A错误，货币市场基金投资债券剩余期限不超过397天；B错误，股票基金股票投资比例不低于80%；C错误，混合基金投资比例可灵活调整）。

2.某基金销售机构在宣传材料中使用“历史年化收益15%，稳赚不赔”的表述，违反了（）。

A.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》关于禁止预测投资业绩的规定

B.《基金从业人员执业行为准则》关于保守秘密的要求

C.《证券投资基金法》关于基金份额持有人权利的规定

D.《私募投资基金监督管理暂行办法》关于信息披露的要求

答案：A

解析：基金宣传材料禁止承诺收益或预测投资业绩，“稳赚不赔”属于违规承诺（B、C、D与题干行为无关）。

3.关于基金份额持有人大会的召开，下列符合规定的是（）。

A.代表基金份额5%的持有人提议召开，无需其他持有人附议

B.大会召开前30日，基金管理人未公告会议事项，由基金托管人公告

C.基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加方可召开

D.大会决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

答案：B

解析：代表10%以上基金份额的持有人可提议召开（A错误）；持有人大会需有代表50%以上基金份额的持有人参加（C错误）；一般决议需经参加会议持有人所持表决权的50%以上通过，转换运作方式等重大事项需2/3以上（D不严谨）；管理人未公告时由托管人或代表10%以上份额的持有人公告（B正确）。

4.私募基金管理人应当在基金合同中明确约定的事项不包括（）。

A.基金投资范围和投资策略

B.基金的收益分配原则

C.基金托管人的薪酬标准

D.基金的信息披露安排

答案：C

解析：私募基金合同需约定投资范围、收益分配、信息披露等（C属于托管协议内容，非基金合同必备条款）。

5.基金销售机构在实施投资者适当性管理时，对普通投资者的特别保护措施不包括（）。

A.向普通投资者销售高风险产品前进行特别风险警示

B.提供更多信息披露和风险揭示

C.允许普通投资者自主决定购买高于其风险承受能力的产品

D.建立专门的投诉处理机制

答案：C

解析：普通投资者购买高风险产品需经过特别书面同意，不得直接允许自主购买（C违反适当性管理要求）。

6.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，以下不属于市场风险的是（）。

A.利率波动导致债券价格下跌

B.上市公司财务造假引发股价暴跌

C.汇率变动影响QDII基金净值

D.市场整体下跌导致基金净值回撤

答案：B

解析：市场风险指因市场价格波动导致的风险（B属于信用风险或操作风险）。

7.关于基金信息披露的“重大性”标准，以下理解正确的是（）。

A.影响基金份额净值小数点后第四位的事项属于重大事项

B.可能对基金份额持有人权益或基金份额价格产生重大影响的事项

C.涉及基金管理人高管变动但未影响公司运营的不属于重大事项

D.仅指金额超过基金资产1%的交易

答案：B

解析：重大性标准以是否影响投资者决策为核心（A、D以量化指标判断不全面；C中高管变动可能影响投资者决策，属于重大事项）。

8.某基金管理公司员工甲在离职后，将原公司的客户资料提供给新任职的机构，其行为违反了（）。

A.忠诚尽责职业道德

B.专业审慎职业道德

C.客户至上职业道德

D.保守秘密职业道德

答案：D

解析：离职后仍需遵守对原机构商业秘密和客户信息的保密义务（D正确）。

9.开放式基金份额的申购与赎回价格，取决于（）。

A.基金合同约定的固定价格

B.申购赎回日基金份额净值加/减一定的手续费

C.市场供求关系

D.基金管理人的主观定价

答案：B

解析：开放式基金申购赎回价格以当日基金份额净值为基础计算，加上申购费或减去赎回费（B正确）。

10.关于基金托管人的职责，以下错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

C.对基金财务会计报告出具意见

D.决定基金的投资指令

答案：D

解析：基金投资指令由基金管理人决定，托管人负责执行并监督（D错误）。

11.根据《私募投资基金备案须知》，以下需提交法律意见书的私募基