2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编一答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、下列不属于衍生品市场的是（）。

A、期货市场

B、期权市场

C、互换市场

D、货币市场

解析：

衍生品市场是指进行衍生品交易的场所，衍生品包括远期、期货、期权和互换等。

而货币市场是短期资金市场，主要进行短期资金的借贷和交易，不属于衍生品市场

。因此，选项D“货币市场”不属于衍生品市场。

2、在我国金融中介体系中，信托机构属于（）。

A、银行机构体系

B、房地产中介体系

C、保险中介体系

D、投资中介体系

解析：

在我国金融中介体系中，信托机构主要属于投资中介体系。信托机构在金融市场上

的主要业务是提供信托服务，涉及资金、财产的管理和运作，与投资活动密切相关

。因此，正确答案为D。

3、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是()。

A、通常在特定区域从事商业银行业务

B、依靠地域优势与当地经济发展水平

C、各项业务均衡发展

D、主要针对当地企业和居民需求提供金融服务

解析：

城市商业银行的特点包括在特定区域从事商业银行业务、依靠地域优势和当地经济

发展水平，以及主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。但各项业务均衡发展

并不是城市商业银行的特点，因此C选项是错误的。

4、中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管

的重要机构。中央银行作为证券发行主体,()。

A、既可以发行股票，也可以发行债券

B、不可以发行股票，但可以发行债券

C、可以发行股票，但不可以发行债券

D、既不可以发行股票，也不可以发行债券

解析：

中央银行作为证券发行主体，主要发行的是债券，而不是股票。在一些国家，中央

银行可能采取股份制组织结构，但其发行的股票与一般的股票不同，类似于优先股

，股东不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利。因此，中央银

行不可以发行股票，但可以发行债券。

5、政府机构投资者中的(  )可以通过国家控股，参股来支配更多社会资源。

A、财政部

B、平准基金

C、中央银行

D、国有资产管理部门

解析：

国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，可以通过国家控股、参股来支配更多

社会资源。因此，正确答案为D。

6、在证券市场上，资金的供给者是()。

A、证券发行人

B、证券中介机构

C、证券投资者

D、证券交易所

解析：

在证券市场上，证券投资者是资金的供给者。他们通过购买证券来提供资金，从而

支持证券市场的运作。因此，正确答案为C。

7、关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是(  )

A、证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券

B、证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、

披露或者要约收购义务

C、证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户

合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时，应当

依法履行信息报告、披露或者要约收购义务

D、有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算

解析：

关于转融通业务中持券信息披露义务，选项A、B、C的说法均正确。选项D中，有

一致行动人的情况下，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量应合并计

算，而不是分开计算。因此，选项D说法错误。

8、(  

)、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理

。

A、中国证监会及其派出机构

B、证券交易所

C、工商管理部门

D、律师协会

解析：

根据题干所述，对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理的是中国证监会及其

派出机构、司法部及地方司法行政机关。因此，答案为A。而律师协会则依照章程

和律师行业规范对律师事务所从事证券法律业务进行自律管理。

9、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是()。

A、证券经纪商

B、商人银行

C、证券银行

D、投资银行

解析：

世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。在美国，投资银行是证券公司的通俗

称谓。

10、我国证券市场监督管理的主要手段是()。

A、法律手段

B、经济手段

C、行政手段

D、窗口指导

解析：

我国证券市场监督管理的主要手段是法律手段。通过建立和完善证券法律、法规体

系，以及严格执法，实现对证券市场的有效监管，具有较强的威慑力和约束力。其

他选项中，经济手段主要通过运用利率政策、公开市场业务等对市场进行干预；行

政手段则是对市场进行行政性的干预，一般在特定情况下使用。虽然这些手段也有

一定的作用，但法律手段是证券市场监管部门的主要手段。

11、下列关于外