2024年3月证券专项《证券投资顾问业务》真题答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、技术分析中的阴阳矩形图又称为（）

A、线性图

B、棒形图

C、点数图

D、K线图

解析：

技术分析中的阴阳矩形图又称为K线图。

2、金融衍生工具又称为金融衍生产品包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类

下列属于嵌入式衍生工具的是()。

A、互换合同

B、期权合同

C、期货合同

D、可转换公司债券

解析：

可转换公司债券是一种债券，但在一定条件下赋予债券持有人将其转换为发行公司

股票的权利，因此具有债券和股票的双重特性，属于嵌入式衍生工具。而其他选项

如互换合同、期权合同、期货合同则属于独立衍生工具。因此，答案为D。

3、下列关于资本市场线的说法，错误的是()。

A、资本市场线上的任何一个点都是有效组合

B、理性的投资者可选择资本市场线上的任意一个组合进行投资，具体如何选择取

决于投资者的风险偏好

C、资本市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系

D、资本市场线代表了所有无风险资产和有效风险资产组合经过再组合后的有效资

产组合的集合

解析：

资本市场线描述的是有效投资组合的预期回报率和风险（通常用β系数来衡量）之

间的均衡关系，它反映了不同风险水平下投资者所期望获得的回报。但选项C中提

到的是证券市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系，而不是资

本市场线。因此，选项C是错误的。

4、根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，下列关于证券投资基金评价结

果的发布使用要求的说法，错误的是()。

A、基金评价机构应当将其向基金投资人或者社会公众提供的基金评价数据和资料

，自提供之日起保存15年

B、基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，适用《证券投资基金评

价业务管理暂行办法》

C、基金评价报告等文件应当声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作

投资基金的建议

D、基金评价结果应当以基金评价机构的名义而并非基金评价人员的个人名义发布

解析：

根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，基金评价机构仅通过非公开

形式发布基金评价结果的，不适用该办法。因此，选项B的说法是错误的。其他选

项的内容与该办法的规定相符。

5、关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

A、可接受的风险水平由金融理财师来决定

B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正

C、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策

D、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益

解析：

关于个人风险承受能力的评估目的，正确的说法是金融理财师的角色是帮助客户认

识自我，以作出客观的评估和明智的决策。风险承受能力的评估不是为了让金融理

财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定。因此，

选项C是正确的。

6、下列关于资产配置的说法中，正确的是()

A、资产配置是根据历史数据，将资金在不同资产类别之间进行分配

B、资产配置是根据投资目标，将资金在不同资产类别之间进行分配

C、资产配置是根据风险最小化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配

D、资产配置是根据收益最大化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配

解析：

资产配置是根据投资目标，将资金在不同资产类别之间进行分配。这一过程涉及选

择拟投资的资产类型并配置资金，旨在最大程度地增加投资回报并最小化整体风险

。因此，正确答案是B。

7、套利定价模型的目标是寻找()的证券。

A、低风险

B、价格被低估

C、高成长性

D、高收益

解析：

套利定价模型的目标是寻找价格被低估的证券。通过寻找被低估的证券，投资者可

以获取无风险利润。因此，选项B是正确答案。

8、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于（）年。

A、3

B、5

C、1

D、10

解析：

证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。因此，正确答

案为B。

9、()对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制

定相应的职业规范和行为准则。

A、中国证券业协会

B、证券交易所

C、中国证监会

D、证券登记结算公司

解析：

中国证券业协会对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管

理，并制定相应的职业规范和行为准则。因此，选项A正确。其他选项如证券交易

所、中国证监会、证券登记结算公司并没有直接涉及到对发布证券研究报告行为的

自律管理。

10、为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制

，培育货币市场基准利率，()于2007开始试运行上海银行间同业拆