2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编三答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、货币乘数的大小决定了货币供给()的大小。

A、扩张能力

B、紧缩能力

C、定期存款能力

D、短期存款能力

解析：

货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。因此，正确答案为A。

2、通过证券市场进行的融资属于(  )

A、股权融资

B、间接融资

C、债权融资

D、直接融资

解析：

通过证券市场进行的融资属于直接融资。在证券市场中，证券公司作为中介机构，

为赤字单位和盈余单位提供融资服务，但它本身并不参与实际的资金交易，只是起

到了连接和服务的桥梁作用。真实的资金交易是在赤字单位和盈余单位之间直接进

行的，因此属于直接融资。所以，正确答案是D。

3、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求(  

)购回其所持有的开放式基金份额的行为。

A、基金托管人

B、基金账管人

C、基金代理

D、基金管理人

解析：

开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金

份额的行为。因此，选项D正确。

4、下列不是国际债券主要计价货币的是(  )

A、日元

B、美元

C、英镑

D、港币

解析：

国际债券在国际市场上发行，其计价货币往往是国际通用货币，例如美元、英镑、

欧元、日元和瑞士法郎等。因此，选项D中的港币不是主要的国际债券计价货币。

其他选项A、B、C均为国际债券的主要计价货币。

5、债券票面利率又称为()。

A、实际收益率

B、名义利率

C、到期收益率

D、持有期收益率

解析：

债券票面利率也称为名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率

用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。因此，正确答案为B。

6、证券投资基金在我国香港地区称为(  )

A、证券投资信托基金

B、投资基金

C、共同基金

D、单位信托基金

解析：

证券投资基金在我国香港地区称为单位信托基金。因此，正确答案为D。

7、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入(  )

A、流动负债

B、资本公积

C、基金资产原值

D、当期损益

解析：

公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易

性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失。当基金资产进行

估值时，由于基金资产估值引起的资产价值变动就作为公允价值变动损益计入当期

损益。因此，选项D是正确答案。

8、与认购期权价值正相关、与认沽期权价值为负相关的是(  )

A、波动率

B、执行价格

C、无风险利率

D、到期时间

解析：

根据金融衍生品定价理论，无风险利率与认购期权价值正相关，而与认沽期权价值

为负相关。这是因为认购期权赋予持有者在未来以特定价格购买标的资产的权利，

当无风险利率上升时，持有者更有可能选择行使期权，因此认购期权价值上升。而

对于认沽期权，持有者有权在未来以特定价格出售标的资产，当无风险利率上升时

，行使期权的机会成本增加，因此认沽期权价值可能下降。因此，正确答案是C。

9、证券交易申报时间的先后顺序按（）确定。

A、投资者提出申报的时间

B、证券交易商接受申报的时间

C、证券交易所交易主机接受申报的时间

D、证券交易所交易系统接受申报的时间

解析：

证券交易申报时间的先后顺序是按照证券交易所交易主机接受申报的时间来确定的

。

10、在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。

A、加息债券

B、金融债券

C、公司债券

D、缓息债券

解析：

在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为缓息债券。因此，

正确答案为D。

11、在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，(  

)一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。

A、财政部和中国人民银行

B、财政部和中国证监会

C、中国证监会和中国人民银行

D、财政部、中国人民银行和中国证监会

解析：

凭证式国债是由具备凭证式国债承销团资格的机构承销的，而财政部和中国人民银

行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。各类商业银行、邮政储蓄银行等都有

资格申请加入承销团。因此，选项A“财政部和中国人民银行”是正确的。

12、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是(  )

A、是否进行信用评级由证券交易所确定

B、是否进行信用评级由承销机构确定

C、必须进行信用评级

D、是否进行信用评级由发行人确定

解析：

关于非公开发行公司债券信用评级，是否进行信用评级由发行人确定。因此，正确

答案为D。

13、下列关于公司债券的条款设计的说法，错误的是(  )

A、公司