2024年9月证券从业《金融市场基础知识》真题卷答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、能够促进储蓄-投资转化的市场是

A、金融市场

B、劳动力市场

C、技术市场

D、房地产市场

解析：

金融市场能够促进储蓄-

投资转化。金融市场是储蓄者和投资者之间资金转化的平台，通过金融市场，储蓄

者可以将手中的闲置资金转化为投资，进而促进经济的发展。因此，正确答案是A

。

2、主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准

较高，上市企业多为()

A、成长型

B、创业型

C、大型成熟企业

D、创新型

解析：

主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准

较高，因此上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的盈利能力

。因此，正确答案为C。

3、《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为()。

A、远期

B、期货

C、互换

D、期权

解析：

《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为期货。该法的立法特点之一是以期

货为主，兼顾其他衍生品。衍生品家族主要包括期货、期权、远期和互换，而该法

主要关注的是期货。因此，答案为B。

4、以下为无风险债券是()。

A、地方债

B、国券

C、零息债券

D、附息债券

解析：

在选项中，国债经常被视为无违约风险债券，简称为无风险债券。因此，答案为

B。

5、在全球金融体系中不属于存款吸收机构的是

A、商业银行

B、抵押贷款银行

C、证券交易所

D、储蓄银行

解析：

在全球金融体系中，不属于存款吸收机构的是证券交易所。存款吸收机构主要包括

商业银行和其他存款吸收机构，如储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、

抵押贷款银行等。而证券交易所是一个为证券交易提供场所和服务的机构，不吸收

存款。

6、证券竞价交易必须遵循的原则是()。

A、客户优先原则和时间优先原则

B、时间优先原则和数量优先原则

C、价格优先原则和时间优先原则

D、价格优先原则和数量优先原则

解析：

证券交易竞价遵循的原则是价格优先原则和时间优先原则。价格优先原则是指较高

买进或较低卖出申报优先于较低买进或较高卖出申报，时间优先原则是指买卖方向

相同且申报价格相同的条件下，先申报者优先成交。因此，正确答案为C。

7、区域性股权市场是为其所在()级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让

及相关活动提供设施与服务的场所。

A、跨省

B、县

C、省

D、市

解析：

区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相

关活动提供设施与服务的场所。故选C。

8、证券金融公司和会计师事务所、律师事务所等都属于证券()机构。

A、服务

B、投资

C、代理

D、金融

解析：

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事务所、

律师事务所等。它们为证券市场提供专业化的服务，因此可以称之为“服务机构”。

所以，正确答案为A，即“服务”。

9、在基金市场上存在许多不同的参与主体,依据所承担的责任与作用的不同，可以

将基金市场的参与主体进行分类，下列既是基金的当事人，又是基金的主要服务机

构的参与主体是()。

A、基金份额登记机构

B、基金投资顾问机构

C、基金业协会

D、基金托管人

解析：

基金市场的参与主体可以分为基金当事人、基金服务机构、基金的监管机构和自律

组织四大类。其中，基金当事人是指基金管理人、托管人、投资者。在给出的选项

中，基金托管人是基金当事人之一，同时也是基金的主要服务机构之一。因此，既

是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的参与主体是基金托管人，即选项D。

10、基金转换费为基金销售过程中发生的由基金()承担的费用。

A、投资者

B、托管人

C、第三方销售机构

D、管理人

解析：

基金转换费为基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用。

11、企业可以通过()实现对其他企业的控股或参股。

A、股票投资

B、资产管理计划

C、发行债券

D、收益权转让

解析：

企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股。股票投资是一种证券投资方

式，企业购买其他企业的股票，通过持有足够的股份来获得对其他企业的控制权或

参与其经营管理。其他选项如资产管理计划、发行债券、收益权转让等，虽然也是

企业筹资或资产管理的手段，但并不是专门用于实现对其他企业的控股或参股的方

式。

12、下列不属于金融机构类投资者的是()。

A、全国社会保障基金

B、保险经营机构

C、证券经营机构

D、银行业金融机构

解析：

金融机构类投资者主要包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其

他金融