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国际反洗钱试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到（）。

A.20世纪20年代

B.20世纪30年代

C.20世纪40年代

D.20世纪50年代

答案：A。20世纪20年代，美国芝加哥黑手党等犯罪集团为掩盖非法所得来源，通过洗衣店等场所进行资金洗白，这被认为是现代意义上洗钱的开端。

2.反洗钱工作最早发端于（）。

A.美国

B.英国

C.法国

D.德国

答案：A。美国在20世纪70年代开始加强反洗钱立法和监管，是反洗钱工作较早开展的国家，后续其他国家也纷纷跟进。

3.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新《宪法》

B.修订后的新《刑法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《反洗钱法》

答案：B。1997年修订后的《中华人民共和国刑法》第191条规定了洗钱罪，明确了洗钱属于犯罪行为。

4.我国的《反洗钱法》于（）开始施行。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年6月1日

答案：B。2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。

5.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

6.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D。金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

7.以下不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.毒品犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.破坏金融管理秩序犯罪

D.职务侵占罪

答案：D。根据我国《刑法》规定，洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。职务侵占罪不属于洗钱上游犯罪。

8.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B。中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.五十万元以上一百万元以下

C.十万元以上三十万元以下

D.三十万元以上六十万元以下

答案：A。根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

10.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.专门机构

B.反洗钱岗位

C.专门机构或者指定内设机构

D.反洗钱领导小组

答案：C。金融机构应当设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

11.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.5000元以上1万元以下

C.1万元以上5万元以下

D.5万元以上10万元以下

答案：A。金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。

12.以下哪种行为不属于可疑交易行为（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资