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风险评估标准文档流程合规版本

一、适用工作场景

本标准文档流程适用于各类组织在开展重大决策、项目立项、新产品/服务上线、合规性审查、业务流程优化等场景时，需系统识别、分析、评价及应对潜在风险的规范化管理。具体包括但不限于：企业年度战略规划风险评估、重大项目投资前尽职调查、新产品上市合规性审查、关键岗位人员变动风险评估、数据安全与隐私保护评估等场景。通过标准化流程，保证风险评估工作的全面性、客观性和合规性，为组织决策提供科学依据，降低风险事件发生概率及潜在损失。

二、标准化操作流程

（一）第一阶段：评估启动与准备

明确评估目标与范围

由项目负责人（*）组织召开启动会，明确本次风险评估的具体目标（如识别战略层面风险、评估项目可行性等）、评估对象（如特定业务线、产品模块、流程环节）及时间节点。

输出：《风险评估项目计划书》，内容需包含评估目标、范围、参与人员、时间安排、资源需求及交付成果清单，经分管领导（*）审批后执行。

组建评估团队

根据评估范围，组建跨职能评估团队，成员应包括业务负责人（）、风险专员（）、法务合规专员（）、财务专家（）及相关技术骨干（*）。

明确团队职责分工：业务负责人负责提供业务背景信息，风险专员负责统筹流程执行，法务合规专员负责评估合规性，财务专家负责测算风险损失，技术骨干负责识别技术风险。

收集基础资料

评估团队收集与评估对象相关的资料，包括但不限于：战略规划文件、项目可行性报告、业务流程文档、法律法规清单、历史风险事件记录、行业风险案例等。

对收集的资料进行分类整理，保证资料的完整性、准确性和时效性。

（二）第二阶段：风险识别

选择识别方法

根据评估对象特点，采用合适的风险识别方法，包括：

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，列举可能存在的风险点；

德尔菲法：邀请外部专家（*）通过多轮匿名反馈，提炼风险清单；

流程分析法：梳理业务流程节点，识别各环节潜在风险；

Checklist法：基于历史风险清单、行业规范等，对照检查风险点。

编制风险清单

将识别出的风险点记录至《风险识别清单》，明确风险编号、风险名称、风险描述、风险类别（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、市场风险、技术风险等）、风险所属部门/环节及发觉依据。

示例：风险编号“OP-001”，风险名称“关键供应商依赖度过高”，风险描述“主要原材料供应商仅1家，若断供将导致生产中断”，风险类别“运营风险”，所属环节“采购管理”。

（三）第三阶段：风险分析与评价

风险分析

对识别出的风险，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行分析：

可能性分析：评估风险发生的概率，采用定性（如“高、中、低”）或定量（如“概率70%、30%-70%、30%”）标准；

影响程度分析：评估风险发生后对组织目标（如财务、声誉、合规、运营等）的影响，分为“重大、较大、一般、轻微”四个等级。

输出：《风险分析矩阵表》，结合可能性和影响程度，初步判断风险等级。

风险评价

依据《风险评价标准》（见表1），将风险划分为“高、中、低”三个等级，重点关注“高”风险和“中”风险。

组织评估团队对风险等级进行复核，保证评价结果的客观性，必要时可引入第三方专家（*）进行论证。

表1风险评价标准

风险等级

可能性

影响程度

高风险

高

重大/较大

中

重大

中风险

高

一般

中

较大

低

重大

低风险

其他组合

-

（四）第四阶段：风险应对

制定应对策略

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

高风险：优先采取“规避”策略（如终止高风险项目）或“降低”策略（如优化流程、加强控制）；

中风险：采取“降低”或“转移”策略（如购买保险、外包风险）；

低风险：采取“接受”策略（保留风险，加强监控），或“简化处理”（如优化操作减少发生概率）。

编制风险应对计划

输出：《风险应对计划表》，明确风险编号、风险名称、风险等级、应对策略、具体措施、责任部门/责任人、完成时限及所需资源。

示例：风险编号“OP-001”，应对策略“降低”，具体措施“开发备用供应商，3个月内完成签约”，责任部门“采购部”，责任人“*”，完成时限“202X年X月X日”。

（五）第五阶段：报告编制与审批

编制风险评估报告

风险专员汇总评估全过程信息，编制《风险评估报告》，内容应包括：评估背景与目标、风险识别清单、风险分析评价结果、风险应对计划、剩余风险分析及结论建议。

报告需逻辑清晰、数据准确，结论建议需具有可操作性。

审批与发布

《风险评估报告》经评估团队内部审核后，提交至分管领导（）、总经理（）或风险管理委员会审批。

审批通过后，由风险管理部门（*）正式发布，并抄送各相关部门执行；若需修改，反馈评估团队调整后重新报批。

（六）第六阶段：监控与回顾

跟踪应对措施执行

责任部门按《风险应对计划表》落实措施，风险专员每月跟踪进度，记录措