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新融资融券知识测评题+答案

一、单项选择题（每题3分，共30题）

1.投资者参与融资融券交易时，向证券公司借入资金买入证券的行为称为（）。

A.融券卖出

B.融资买入

C.卖空交易

D.买空交易

答案：B

2.根据沪深交易所规定，标的证券为股票的，其上市交易时间需满足（）。

A.不少于3个月

B.不少于6个月

C.不少于12个月

D.无明确时间限制

答案：B

3.某投资者信用账户内有现金50万元，持有的A证券市值100万元（折算率60%），则其可充抵保证金的总资产为（）。

A.50万元

B.110万元

C.150万元

D.160万元

答案：B（现金全额充抵，A证券折算后为100×60%=60万元，合计50+60=110万元）

4.融资保证金比例不得低于（）。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

答案：C

5.维持担保比例的计算公式为（）。

A.（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

B.（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×卖出时市价）

C.（信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

D.（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额）

答案：A

6.当维持担保比例低于（）时，证券公司会通知投资者在约定时间内追加担保物。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答案：A

7.投资者融券卖出后，可通过（）方式偿还融入的证券。

A.买入并还券

B.直接还券（自有证券）

C.A或B

D.仅A

答案：C

8.融资融券交易中，投资者需支付的费用不包括（）。

A.融资利息

B.融券费用

C.印花税

D.担保物管理费

答案：D

9.标的证券暂停交易且恢复交易日不确定的，证券公司将（）。

A.继续接受该证券的融资买入

B.要求投资者立即了结相关融资融券合约

C.对该证券的融券合约计收融券费用直至恢复交易

D.免除投资者该期间的融券费用

答案：C

10.投资者信用账户中的证券产生现金分红时，若该证券为融资买入标的，分红资金将（）。

A.直接转入投资者普通账户

B.优先用于偿还融资负债

C.作为担保物留存信用账户

D.按比例分配给证券公司

答案：B

11.融资融券交易中，“卖券还款”指令的优先还款顺序是（）。

A.先还旧合约，后还新合约

B.先还新合约，后还旧合约

C.按合约利率高低还款

D.由投资者自主选择

答案：A

12.某投资者融资买入10万元市值的股票，融资利率8%，持有30天（按360天计算），需支付的融资利息为（）。

A.666.67元

B.800元

C.1333.33元

D.2000元

答案：A（100000×8%×30/360=666.67元）

13.融券卖出时，投资者需以（）作为保证金。

A.现金

B.可充抵保证金的证券

C.现金或可充抵保证金的证券

D.必须同时提交现金和证券

答案：C

14.证券公司对投资者信用账户的监控频率为（）。

A.实时监控

B.每日收市后监控

C.每周监控

D.每月监控

答案：A

15.投资者申请融资融券业务，需满足的资产门槛通常为（）。

A.申请前20个交易日日均证券类资产不低于50万元

B.申请前30个交易日日均证券类资产不低于30万元

C.申请时证券账户资产不低于100万元

D.无资产要求

答案：A

16.标的证券被调出融资融券标的范围后，已开仓的融资融券合约（）。

A.必须立即了结

B.可继续持有至到期

C.证券公司有权强制平仓

D.合约自动终止

答案：B

17.融资融券交易中，“买券还券”指令的价格（）。

A.不得高于最新成交价

B.不得低于最新成交价

C.无限制，但需符合交易所规则

D.必须等于最新成交价

答案：C（需符合交易所关于申报价格的规定，如不低于最新成交价的90%等）

18.投资者信用账户维持担保比例为120%，且未在约定时间内追加担保物，证券公司将（）。

A.允许继续持仓

B.部分平仓至维持担保比例不低于150%

C.强制平